加利福尼亚州金融保护与创新部（DFPI），该州的金融监管机构，于 11 月 4 日宣布已命令 Coinflip 向加利福尼亚州诈骗受害者支付超过 480 万美元的赔偿。该机构将所需的付款描述为全面赔偿。针对 Coinflip 的命令还要求该公司向 DFPI 支付超过 35 万美元的非法收取的过高费用。

调查人员发现，自 2021 年以来，运营商未能充分识别用户，并检测、预防、报告和缓解可疑活动。这些失误使骗子能够利用客户，掏空他们的资产，该机构表示。DFPI 专员 KC Mohseni 表示：

“强有力的反欺诈和消费者保护措施是加利福尼亚州商业活动的要求，而不是建议。”

调查结果包括交易超过 1000 美元的每日客户限额、购买前缺少书面披露，以及不完整的收据。DFPI 引用了数字金融资产法，该法对加密业务进行监管并设定了自助服务终端的保护措施，以及联邦反洗钱要求。它还引用了加利福尼亚消费者金融保护法，禁止不法、不公正、欺骗或虐待的金融行为。

根据 DFPI 的说法，Coinflip 在加利福尼亚的机器通常在杂货店、加油站和便利店运营。监管机构将自助服务终端交易描述为即时、不可逆且消费者难以追踪。它指出老年人尤其容易受到与这些机器相关的诈骗。

骗子利用虚假的支持信息和冒充策略伪装成受信任的组织，捏造账户问题。联邦贸易委员会描述了以可疑活动申报或计算机安全警告为开头的诈骗计划。受害者随后被迫取款并通过附近的自助服务终端转移资金。

在这些比特币 ATM 冒充诈骗中，提供的二维码将购买的加密货币引导到骗子的钱包中。政府、商业和技术支持的冒充行为在 2024 年上半年占自助服务终端诈骗损失报告的约 86%。而 60 岁及以上的人在这一期间内占通过这些机器报告损失的约 71%。

除了赔偿之外，加利福尼亚还命令 Coinflip 停止不法、不公正、欺骗或虐待的行为，并继续对多个自助服务终端运营商进行执法。早期行动包括关闭 Hermes Bitcoin 并对 RockItCoin、Coinme 和 Coinhub 施加财务制裁。DFPI 维护一个加密诈骗追踪器，并接受消费者诈骗投诉。

亚利桑那州为 35 名加密 ATM 受害者确保了总计 171,332 美元的全额退款，公告于 8 月 12 日。其强制报销条款涵盖在运营商处逗留不满 10 天的合格客户。符合条件还需要在 30 天内报告，并提供确认欺诈诱导的文件。

另外，阿拉巴马州的加密 ATM 欺诈退款要求于 10 月 1 日生效。合格的新客户可以获得全额交易金额加费用，而现有客户可以获得半个价值加所有费用。两组客户都有 60 天的报告截止日期。

俄亥俄州调查人员追回了通过假冒微软支持计划的加密 ATM 被盗的 15,300 美元。一名 63 岁的女性于 10 月 8 日收回了她的钱，调查人员追踪并冻结了这些资金。特工与艾伦县检察官办公室协调，并获得了搜查令。

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到[email protected]，本平台相关工作人员将会进行核查。