在加密货币日益融入全球金融体系的今天，其匿名性和跨境流通性在为创新提供便利的同时，也成为犯罪分子洗钱和非法集资的温床。2025年11月11日，英国伦敦法院对中国公民钱志敏（Zhimin Qian，又名Yadi Zhang）作出了重磅判决：因策划约400亿元人民币（56亿美元）的投资诈骗，并洗钱购入6.1万枚比特币，她被判处11年8个月监禁。这起案件不仅是英国史上最大规模的加密资产查获案，目前涉案比特币价值高达约64亿美元，更是一面镜子，映照出全球加密资产犯罪网络的复杂性与打击其的艰巨性。
一、巨额财富背后的罪恶：钱志敏的庞氏骗局与跨境比特币洗钱
钱志敏被检方形容为“超级恶棍”，她所策划的骗局规模之巨、受害者之众，令人触目惊心。
天价诈骗案： 在2014年至2017年间，钱志敏在中国境内操纵了一场大规模投资诈骗，从约12.8万名投资者手中非法募集了高达400亿元人民币（约56亿美元）的巨额资金。
比特币洗钱路径： 随着中国当局对加密货币监管的收紧，钱志敏于2017年7月逃离中国。她将巨额非法所得迅速转换成比特币，并利用其匿名性与跨境便利性，辗转多国，最终以假名张亚迪（Yadi Zhang）定居英国，企图通过加密货币隐匿资产、逃避追查。
同伙协助： 在英国，钱志敏雇佣了华裔英籍女子曾学凌（Seng Hok Ling，又名简文/Jian Wen）作为其“白手套”，协助进行一系列洗钱操作，包括兑换比特币、购买豪宅、珠宝及奢侈品。曾学凌已于2023年被判处6年8个月监禁，而钱志敏的另一名助手曾学凌也因参与处理犯罪所得被判入狱4年11个月。
二、国际追捕与落网：奢靡生活与“利伯兰”幻梦的破灭
钱志敏骑着摩托车逃往缅甸边境，躲过了中国的逮捕，随后持假护照游历了东南亚和欧洲，最终以假名张亚迪定居英国。她在英国过着极其奢靡的生活，甚至做出了荒诞的“建国”计划。
豪华生活： 钱志敏在英国租住昂贵的豪宅，购买珠宝和房产，挥霍数万英镑进行奢侈品购物，试图通过这些行为洗白赃款。
“利伯兰”的君主梦： 检方称，她曾密谋成为一个自封的“利伯兰”国家的君主，并计划出售比特币资助这一野心。利伯兰是位于多瑙河西岸，夹在克罗地亚和塞尔维亚之间的一块无人区。
被捕经过： 英国警方在一次洗钱调查中，因收到一家伦敦律师事务所举报有人试图使用可疑比特币购买房产而介入。2024年2月，警方在监视一个加密货币钱包时，将8.2个比特币转入该钱包，导致钱志敏在约克的豪宅中被捕。警方在屋内各处发现了散落的多个电子设备和钱包，钱包里存有价值超过6000万英镑的加密资产、约4.8万英镑现金以及珠宝。
拒绝合作： 检方称，钱志敏被捕后拒绝回答警方的大部分问题，但表示“她觉得自己快要死了，这是她最后的机会”。
三、司法审判与判决：11年8个月监禁的警示意义
钱志敏在南华克刑事法庭被判刑，此前她承认了8月份持有和处理犯罪所得的指控。
法官严判： 法官萨莉-安·黑尔斯在宣判时指出：“钱志敏，你是这起犯罪活动的策划者，从头到尾一手操办。你的洗钱规模前所未有。你的动机纯粹是贪婪。”
罪名成立： 钱志敏承认持有和处理犯罪所得的指控，即涉及非法获取和持有加密货币罪行。
判决结果： 伦敦法院判处钱志敏11年8个月监禁。
此次判决是伦敦警察厅调查过的最复杂的经济犯罪案件，也是英国警方迄今为止缴获的最大一笔加密货币。伦敦警察厅经济和网络犯罪部门负责人威尔·莱恩强调：“有组织犯罪集团正在利用加密货币转移、隐藏和投资严重犯罪的利润——但每一笔加密货币交易都会留下痕迹。”
四、追赃挽损：64亿美元比特币的归属与受害者希望
钱志敏的认罪和判刑，为全球范围内打击加密货币犯罪、追缴非法所得树立了新的里程碑。
英国政府的努力： 英国政府机构正计划将查获的6.1万枚比特币归还给受骗的投资者——尽管该计划的具体细节尚未公布。这批比特币目前价值约64亿美元。
检察官的承诺： 英国皇家检察署副首席检察官罗宾·韦耶尔表示，此案彰显犯罪收益规模巨大，他们将努力确保诈骗者无法获得被盗资金。
中英合作： 伦敦警察厅表示，此次定罪标志着警方和中国执法团队“多年专心调查的成果”。
结语：
钱志敏因策划数十亿美元的投资诈骗案并通过比特币洗钱而被判处11年8个月监禁，为全球加密货币领域敲响了警钟。这起案件不仅揭示了加密货币在犯罪活动中被滥用的风险，更凸显了国际社会在打击跨境数字资产犯罪方面的决心与能力。对于全球12.8万名受害者而言，钱志敏的判决为追赃挽损带来了希望，但如何将查获的巨额比特币顺利返还给受害者，仍是司法层面亟待解决的挑战。
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原文: 《 华人“超级恶棍”钱志敏伦敦判刑11年8个月，史上最大加密洗钱案震动全球 》
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