法国反洗钱针对PSAN公司在MiCA截止日期前的行动
法国当局是否刚刚改变了欧洲加密货币交易所的游戏规则？
法国反洗钱领域的强大推动正在对Binance和其他平台施加更严格的控制，这可能会重塑加密企业在整个欧盟的运营方式。
来源：X（前身为Twitter）
法国发生了什么？
该国的审慎监管机构ACPR（法国审慎监管与解决局）已扩大对注册为PSAN（数字资产服务提供商）的加密公司的反洗钱审查。这些检查始于2024年底，目前覆盖了包括Binance在内的100多家实体。
在早期的现场检查中，ACPR据报道要求Binance升级其风险和合规系统。
这包括雇佣额外的合规人员、加强IT安全和加强内部监督。Binance被给予几个月的时间来进行这些更改。
这些检查的结果也将与该国的金融市场监管机构AMF共享。如果未能解决识别出的问题，可能会阻止公司获得MiCA跨欧盟许可证。
MiCA截止日期和风险
根据新的《加密资产市场法》（MiCA）规定，法国加密公司必须在2026年6月之前获得欧盟范围内的批准。目前，只有少数公司成功获得批准，包括Deblock、GOin、Bitstack和CACEIS（一个法国农业信贷实体）。
如果ACPR报告发现某公司未能修复其弱点，监管机构可能会拒绝该公司的许可证，实际上禁止其在整个欧盟内运营。由于法国正在推动在加密监管方面的领导地位，因此对该国所有交易所来说，风险非常高。
法国反洗钱方法：测试内容
检查重点在于加密公司是否遵循PSAN注册下的规则。关键领域包括：
反洗钱/反恐融资（AML/CFT）控制
了解你的客户（KYC）流程
内部风险系统和员工能力
IT安全和审计追踪
Binance表示它“完全合作”，并承诺遵守欧盟和法国的规定。该公司还将这些检查描述为标准监督程序。
更广泛的背景：跨境合作
法国反洗钱倡议与欧盟范围内的协调监管努力一致。2024年，欧洲议会批准了2024/1620号法规，建立了新的反洗钱欧洲机构（AMLA）。
AMLA旨在促进国家当局共同采取行动并汇集跨境案件的分析。
该国的国家金融情报单位Tracfin已经与其他国家的类似组织合作。例如，在2023年，Tracfin与卢森堡金融情报单位协调了一起与增值税退款诈骗相关的欺诈案件。
他们使用FIU.net和Egmont Secure Web等安全网络共享信息，随后将案件转交给欧洲公共检察官办公室。
但协作工作是复杂的：各个机构的职责、数据访问政策和技术能力各不相同。标准化格式（如银行对账单）和开发共享工具将至关重要。
接下来要关注的事项
Binance和其他公司是否能够成功修复合规缺口并获得MiCA许可证
AMLA是否会开始联合分析或执法行动
法国的做法如何影响其他欧盟国家推动更严格的数字资产监管
如果这些检查迫使加密公司提高标准，反洗钱行动可能会成为整个欧洲监管机构的一个模型。
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