对于注重隐私的加密用户来说，可能没有比“KYC”这三个字母更令人畏惧的了。
该缩写是“了解你的客户”的简写，指的是向某些服务提供商（即加密货币交易所）提供个人可识别信息的过程，例如你的姓名和地址。在许多司法管辖区，包括美国，这在法律上是强制要求的。尽管在防范非法活动方面可能很重要，甚至至关重要，但KYC也带来了风险——对于收集数据的公司和提供数据的个人都是如此。
本周早些时候，Solana的联合创始人Raj Gokal和他的妻子都被恶意行为者曝光，要求他支付40 BTC（价值430万美元）。Gokal表示，他的文件照片来自KYC过程，但没有提供详细信息。
被曝光指的是个人信息在网上被发布，在最糟糕的情况下，这可能包括家庭地址或银行信息。在加密货币的世界中，由于有大量匿名和化名用户，曝光的门槛可能仅仅是某人的真实姓名或面孔。在Gokal的案例中，曝光的是他的政府签发的身份证照片，其中包括他的家庭地址。
这发生在美国最大的集中式加密货币交易所Coinbase两周前披露其遭遇数据泄露之后，导致敏感客户信息落入黑客之手。TechCrunch和Arrington Capital的创始人Michael Arrington预测这将“导致人们死亡”，因为一波绑架企图席卷了整个行业。
许多人推测Gokal的曝光是Coinbase泄露的结果，尽管尚未得到确认。然而，这一事件使得加密用户对被迫向交易所识别自己感到警惕。
毕竟，KYC过程通常涉及要求用户提供护照照片、地址证明和持有身份证的照片。随着加密绑架事件的增加——在法国、美国和其他地方发生了一系列高调案件——用户担心黑客可能会窃取他们的KYC信息，并将攻击者引向他们的家门。
“当一个平台收集过多的KYC数据时，它就成为了目标，”Bubblemaps的联合创始人兼首席执行官Nick Vaiman告诉Decrypt。“一旦攻击者获得这些数据，他们就可以发起高度针对性的网络钓鱼攻击，或者更糟糕的是，利用你的个人信息在现实生活中找到你并直接抢劫你，”他说。“KYC数据带来了风险。你持有的数据越多，你就越成为一个更大的目标。”
但Bubblemaps的联合创始人兼首席运营官Arnaud Droz表示，没有KYC的未来显然不现实。因此，它可能会继续作为一种“必要的恶”来防止链上犯罪活动。
“对于合规监管和犯罪预防来说，KYC是一个至关重要的工具，”合规公司AMLBot的首席执行官Slava Demchuk告诉Decrypt。“虽然复杂的犯罪分子可能仍会找到规避的方法，但KYC引入了摩擦，使他们的操作变得更加困难——而且当与其他反洗钱措施（如交易监控和筛查）结合时，它成为了一种强有力的防御。”
由于这一重要功能，KYC在大多数司法管辖区是法律要求。这包括美国，根据2001年的《美国爱国者法案》要求实施KYC。
尽管KYC有其优点，但在Coinbase黑客事件后，越来越多的行业领袖公开反对KYC要求。加密货币交易所ShapeShift的创始人Erik Voorhees在社交媒体上称国家强制KYC为犯罪。Coinbase首席执行官Brian Armstrong对此表示赞同。
“核心问题是，如果你是一个骗子，绕过系统并不难，”Vaiman补充道。“你可以简单地购买假KYC或使用其他人的KYC。随着人工智能的兴起，生成假身份变得更加容易，这使得整个系统变得脆弱。KYC并不能阻止坏人，反而给诚实用户带来了摩擦，”他说。
但如果这个系统虽然必要却存在缺陷，那么该怎么办呢？
“我们看到了一些创新解决方案，比如零知识隐私和理论上的零知识KYC实现，”层1区块链开发公司Sei Labs的联合创始人Jeff Feng告诉Decrypt。“但我们必须现实一点——金融系统需要防范非法活动的保障。”
零知识证明，通常称为ZK证明，是一种加密技术，允许用户证明某些事情，例如证明他们不居住在受制裁的国家，而无需直接向接收者透露信息。
AMLBot的Demchuk认为ZK-KYC是一个很好的隐私保护特性，但实施起来会非常困难，因为这需要在欧盟进行重大监管变更。例如，GDPR规定要求数据控制者（在这种情况下是交易所）将与KYC过程相关的数据存储五年。ZK-KYC将阻止交易所接触这些数据，更不用说存储五年了。
无论行业如何在KYC上演变，一些用户认为这个问题象征着一个更根本的问题。
“匿名交易的能力是加密货币作为一种抵抗侵入性国家的革命性技术的基石，”Remilia Corporation的化名创始人Charlotte Fang告诉Decrypt。“作为一个行业，加密货币已经偏离了密码朋克运动的基本前提，不仅在交易所追求采用时实施KYC，而且在文化上也是如此。”
隐私倡导者相信在区块链网络上进行交易时应完全匿名，而监管者则继续对此进行斗争。另一方面，随着美国财政部在今年早些时候解除对隐私保护的 以太坊混币器Tornado Cash的制裁，潮流——至少在华盛顿——可能正在转变。
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