随着银行进入加密货币业务，监管机构对它们必须遵循的合规流程变得更加警惕，以确保安全地进行这些操作。

巴西中央银行的行政制裁过程决定委员会（Copas）因交易中的不规范行为对Banco Topazio的外国加密货币交易操作实施了两年的禁令，该不规范行为涉及数十亿美元。

委员会认定，在2020年10月至2021年9月期间，Banco Topazio无视合规措施，进行加密货币的购买，未按照程序确定获益第三方的资格。

在此期间，Banco Topazio的交易量达到了17亿美元，涉及15个法人实体，但未通知异常操作。Topazio因在确定客户财务能力、登记程序中的缺陷以及未能确定反洗钱和反恐融资风险而被罚款320万美元。

这些交易在该期间占Topazio外汇交易量的63%，占机构市场操作的46%。这导致审查委员会确定该不规范行为属于“严重性质”，根据法律，可能“严重影响国家金融系统、财团系统或巴西支付系统内活动或操作的目的和连续性。”

巴西中央银行的监督负责人Ailton Aiquino暗示，如果其他机构被认为违反了监管规定，这些同样的禁令可能会作为预防措施适用于它们。

他总结道，鉴于加密资产在巴西经济中日益普及，重要的是“警告并明确告知所有在这一市场运营的主体，银行监管机构对可能导致洗钱操作的偏离行为保持关注和警惕。”

这一措施的公告是在中央银行禁止在受监管的支付系统中使用加密货币，并在全国范围内对非金融事件市场实施禁令后发布的。

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