金融服务部（DFS或NYDFS）表示，该通知适用于“受覆盖机构”，包括州特许银行和外国银行的州许可分支机构或代理，并指示它们遵循DFS关于分析和在进行新的或不同的虚拟货币活动之前寻求批准的指导。

DFS表示，客户通过银行关系对加密货币的日益接触使得分析工具在合规和企业风险项目中对风险识别和缓解变得有用。

信中列出了使用案例：筛查显示加密交易的客户钱包；验证来自虚拟资产服务提供商的资金来源；监控加密活动以评估洗钱、制裁违规或其他犯罪的风险暴露；以及识别与第三方（如VASP交易对手）相关的风险。

它还强调使用分析来比较预期与实际的客户活动，将整体监控的洞察融入风险评估和风险偏好，并评估任何拟议的虚拟货币产品的风险。

DFS强调，示例并不详尽，控制措施应与每个机构的商业模式、运营和风险偏好相一致，并随着产品、客户类型和市场参与者的演变进行定期重新评估。DFS的指导在特朗普大规模经济改革的中间发布，恰好为加密资产及相关公司铺开了欢迎的道路。

该部门表示，新兴技术带来了需要区块链分析的威胁，银行组织在帮助防止洗钱、恐怖融资和制裁规避方面“在维护金融生态系统的完整性中发挥着关键作用”。DFS指出，该指导并不限制任何法律或法规，并将问题指向该机构的关系经理。

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。