稳定币正迅速成为主流支付工具，不仅仅用于合法交易。犯罪分子和其他人一样，希望在转移大量资金时避免货币风险。

区块链分析公司Elliptic的创始人詹姆斯·史密斯表示，这使得像Tether的USDT和Circle互联网（CRCL）发行的USDC这样的稳定币更受欢迎，因为它们的价值与美元1:1挂钩，而比特币（BTC）和其他可能波动的加密货币则不然，尽管这些美元支持的代币发行者有能力冻结它们。

根据CoinGecko的数据，每天有数十亿美元的稳定币在交易——过去24小时内达到了940亿美元，因此需要像Elliptic的新尽职调查工具集这样的产品，可以审查钱包并跟踪资产在不同区块链之间的转移。该工具面向主流金融公司的需求，跟踪工具和仪表板可以应用于稳定币发行者，如Tether和Circle，这两者是近3000亿美元行业中的最大参与者，以及它们的主要交易对手和分销商。

“从银行的角度来看，这是一个有趣且非常有吸引力的业务，因为他们可以与一家拥有数十亿美元的私人公司合作，寻找银行来存放这些资金，”史密斯在一次采访中表示。“因此，任何理智的银行都必须在想，‘我如何确保能够参与其中，同时与当前及未来的监管保持一致？’”

一些与发行者合作的大型银行已经在使用Elliptic的稳定币发行者尽职调查产品，尽管史密斯未能透露这些金融机构的具体名称。

史密斯表示，该产品与今天运营的所有稳定币发行者相关，而不仅仅是主要的发行者。

“我们没有选择赢家的能力。显然，流通代币最多的发行者将看到最多的活动。Tether的活动更多，因此绝对数量将更高，因为Tether的活动比Circle更多，”史密斯说。

作为行业领导者的USDT流通代币价值为1680亿美元，是第二名UDSC的两倍多。从那里开始，数字急剧下降。

在涉及不法活动的特定地区和区块链方面，“中国/东南亚——USDT在Tron上非常受欢迎，”他说。Tron区块链由贾斯廷·孙于2014年创立，拥有超过780亿美元的USDT，是仅次于以太坊850亿美元的最大目的地，依据Tether的网站。

在打击犯罪方面，大多数稳定币发行者有能力冻结或列入黑名单特定的钱包地址，防止它们转移或赎回所持有的稳定币。史密斯表示，这种功能通常嵌入在智能合约中，允许发行者撤销先前授予的批准并销毁或没收代币。

上个月，Tron、Tether和区块链分析公司TRM Labs联合发起的T3金融犯罪单位表示，在成立不到一年的时间里，已冻结了超过2.5亿美元的犯罪资产。

“Elliptic的调查人员经常观察到不法分子在早期洗钱阶段迅速将其资产转换为不可冻结的稳定币或本地资产，以避免干扰，”史密斯说。

史密斯表示，Elliptic的发行者尽职调查应用程序与其他静态、调查密集且通常需要专业技能使用的区块链分析工具不同。

“它提供了一个可配置的仪表板，而不是调查工具，提供自定义聚类和动态历史洞察，以显示风险如何随时间变化，并旨在无缝集成到金融机构的工作流程中，具有灵活性和隐私性，”史密斯在一封电子邮件中表示。

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