加密货币和稳定币的扩展促使传统金融机构实施新概念，以防止其被用于非法目的。国际清算银行（BIS）经济学家发布的一份新论文建议使用区块链来确定每个加密地址的反洗钱（AML）评分，帮助机构应对合规问题。

这份标题为“针对加密资产的反洗钱合规方法”的公报评论了当前评估加密资金是否合法的方法的低效性，因为这些方法依赖于去中心化、未确定的操作方，如验证者或矿工，来移动这些资金。

经济学家呼吁利用使加密货币免受传统反洗钱方法影响的相同结构，来评估与特定钱包地址或交易相关的风险。

“由于区块链上交易的完整历史是公开可用的，这可以为评估特定加密资产单位与过去或当前非法活动的关联程度提供信息，”公报强调。

所提到的AML评分可以根据这一交易历史发布。AML评分将在0到100分的范围内生成，持有100分的地址被视为最干净，0分则为风险最高。这将帮助作为出金点（加密货币兑换为法币的地方）的银行平台评估是否应完成请求的交易或拒绝与被标记地址的互动。

论文解释道：

加密交易所、稳定币发行者和银行可以通过考虑最低反洗钱合规评分要求来应用保护措施，以便在兑现加密货币时，帮助防止来自非法活动的资金进入传统货币系统。

不同机构对高风险地址的容忍度会因其运营原则、司法管辖区和监管框架而异。例如，出售礼品卡的商店对风险的容忍度会高于提供加密投资选项的银行。

阅读更多：BIS研究显示低价值比特币转账在高传统成本中重塑汇款

阅读更多：BIS退出Mbridge项目参与：该项目“并非为金砖国家服务而创建”

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。