美国威斯康星州立法者在参议院提出了一项法案，作为早前在下议院提交的法案的配套措施，旨在遏制通过加密货币ATM发生的诈骗行为。

参议员Kelda Roys与另外六位民主党人于周一共同提出第386号参议院法案，作为第384号众议院法案的配套，该法案由民主党众议员Ryan Spaude于7月31日提出。

根据这两项内容一致的提案，加密货币ATM或自助终端运营商在州内运营时需获得货币传输许可证，并需收集用户的信息，包括姓名、出生日期、号码、地址及电子邮件。

在两院同时提交相同法案，是提高法案通过率并加快立法进程的策略，两院可同步审议该法案。

根据法案，加密货币ATM运营商将需要从客户那里收集政府颁发的文件，如护照或驾照，并需要拍摄客户的照片。

运营商必须在每笔交易中验证客户的身份，用户每天的交易金额上限为1000美元。

法案要求在机器正面“在客户视野范围内”放置警告标签，提醒潜在的欺诈风险。

加密货币ATM通常收取比在线加密货币交易所更高的费用，法案建议将运营商可以向客户收取的费用限制为5美元的固定费用或交易价值的3%，以较高者为准。

如果ATM用于处理欺诈交易，例如转账给诈骗者，或者如果运营商在30天内被执法机构确认交易为欺诈交易，运营商还必须全额赔偿客户。

8月4日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一份通知，要求金融机构报告通过加密货币ATM进行的可疑交易。

“犯罪分子不断试图盗取受害者的资金，并学会利用CVC（可兑换虚拟货币）终端等创新技术，”FinCEN主任Andrea Gacki说道。

FinCEN指出，通过加密货币ATM实施的三大主要非法活动是诈骗、网络犯罪和毒品贩运。

该机构还指出，老年人更容易成为冒充银行员工、技术支持或客户服务代表等恶意行为者的诈骗对象。

由于担忧加密货币自动取款机可能被用于犯罪活动，全球各地监管机构一直将其列为重点监管对象。

7月17日，新西兰以其在洗钱和犯罪融资中的用途为由，在全国范围内禁止了加密货币自动取款机。

英国同样加强了对加密货币自动取款机的监管。监管部门于7月在伦敦西南部查扣了7台加密货币自动取款机，并以涉嫌洗钱和非法经营加密货币交易所为由逮捕了两人。

密歇根州底特律郊外的小镇Grosse Pointe Farms，尽管本地尚未出现加密货币自动取款机，该镇仍提前通过了相关监管规定。

相关推荐：Do Kwon就其在Terraform的角色对两项欺诈指控认罪

原文: 《 威斯康星州参议员提交配套法案，旨在遏制加密货币ATM诈骗 》

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。