美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）于8月4日发布通知，警告可转换虚拟货币（CVC）自助服务机正日益被用于欺诈、洗钱和针对弱势群体的诈骗。通知解释称，这些自助服务机，也被称为加密ATM，能够进行法币与数字货币的兑换，正被跨国犯罪组织和诈骗者用来快速且通常匿名地转移非法资金。FinCEN敦促金融机构加强对可疑活动的监控，并强调使用可疑活动报告（SARs）。

FinCEN主任安德里亚·盖基表示：

犯罪分子在从受害者那里盗取资金的努力上是无情的，他们已经学会了利用像CVC自助服务机这样的创新技术。

“美国致力于保护合法企业和消费者的数字资产生态系统，金融机构在这一努力中是关键合作伙伴。该通知支持财政部继续打击欺诈和其他非法活动的使命，”FinCEN主任补充道。

根据联邦调查局互联网犯罪投诉中心的数据，涉及CVC自助服务机的欺诈投诉在2024年几乎翻了一番，达到10,956起，报告损失为2.467亿美元。老年人虐待是一个主要关注点，60岁及以上的人群遭受的损失占与自助服务机相关诈骗的三分之二以上。

CVC自助服务机运营商的广泛不合规加剧了这些问题。FinCEN发现未能注册为货币服务业务并实施反洗钱控制的模式，使得交易在没有适当客户尽职调查的情况下进行。毒品贩运网络，特别是哈利斯科新一代卡特尔，利用这些自助服务机洗钱，尤其是在伊利诺伊州等高风险地区。尽管面临这些挑战，行业支持者认为，通过健全的合规框架，自助服务机可以支持加密货币的采用和金融包容，同时最小化滥用。

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