美国证券交易委员会（SEC）周一起诉了友好加密货币的Silvergate Bank的母公司Silvergate Capital Corporation，指控该银行未能满足《银行保密法》/反洗钱法规定，尽管向公众和股东表示已经满足了这些法规。

SEC还起诉了前首席执行官Alan Lane、前首席运营官Kathleen Fraher和前首席运营官Antonio Martino，控告他们未能进行足够的可疑活动监控，尽管政府检查员警告称其《银行保密法》合规性不足。

SEC在其诉状中声称，Silvergate未能检测到FTX进行的近900亿美元的可疑转账，FTX于2022年11月申请破产。

诉状中还指出：“在2021年和2022年的大部分时间里，该银行未能对其主要产品‘Silvergate Exchange Network’（SEN）进行适当的自动监控。SEN是该银行的加密资产客户之间转账资金的关键机制，专门吸引加密资产客户。但该银行未能充分或自动监控SEN上发生的约1万亿美元的银行交易中的可疑活动。”

诉状声称，Silvergate团队收到了《银行保密法》检查员的通知，称其努力是不足的，但仍声称其季度或年度报告（10-Q和10-K表格）中没有风险因素。

2021年的季度报告“承认”该银行由于一些加密客户面临“加剧风险”，但该银行未披露其高管已经意识到这些不足之处。

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Silvergate曾经是主要加密货币企业的首选银行，在行业的巨大逆风下，自愿关闭，成为当时所谓的加密冬季期间关闭的三家科技银行中的第一家。另外两家——硅谷银行和Signature Bank——被美国当局接管并清算，而Silvergate则在没有政府干预或需要联邦援助偿还存款人的情况下自行清算。

Silvergate和其他两家机构的失去触发了数月的美国银行混乱，也让数字资产公司在加密货币进一步失宠的情况下苦苦寻找难以找到的金融关系。

Silvergate经历了从一个小型社区银行迅速崛起为数字资产行业的领先金融合作伙伴，但其衰落速度更快。其终结与2023年3月的证券申报有关，披露该公司押注其未来的加密行业，加速出售证券以筹集现金偿还旧金山联邦住房贷款银行的预付款。但在此之前已经有迹象表明，该机构在2022年最后几个月失去了超过80亿美元的加密客户存款。

美联储的监察长在2023年10月的报告中得出结论，Silvergate的管理“无效”，联邦监管机构的监督人员未能适应业务的发展。

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更新（2024年7月1日，协调世界时20:05）： 添加额外细节。

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