美国财政部对美国银行罚款近20亿美元，涉洗钱及制裁违规 美国财政部10月13日宣布，对美国第二大银行美国银行采取多项执法行动，涉及反洗钱机制失效及违反制裁规定。 FinCEN罚款12亿美元，货币监理署（OCC）罚款7.5亿美元，为其史上最大罚单；海外资产控制办公室（OFAC）和解金1160万美元，合计约19.62亿美元。 FinCEN称，该行承认故意违反《银行保密法》，未及时上报超50亿美元可疑交易，其中逾10亿美元涉及国家安全风险，包括中国洗钱网络、欺诈及与美墨边境相关的贸易洗钱。 监管指出，该行为保营收压缩合规投入，过度依赖外部线索，且在2024年12月的禁令后仍未整改。OFAC和解涉及475项涉嫌违规，涉及俄罗斯、伊朗等制裁项目。 该行需聘请第三方回溯排查漏报交易，并接受独立评估。