下午一个刚发生在我同学身上的事，可能损失 20 万 u，挺难受，写下来提醒所有人，链上转账一定要再三确认 我同学在广东做外贸生意，今天下午 6 点多，他的手下给客户转一笔 USDT，对方是俄罗斯人。 本来应该转 22200+ USDT，结果转账的人多输了一位数，转了 222000+ 出去。多转了 20 万 USDT 加个零头。很慌。然后我和 @Nazarick_eth 一起看了下资金链路 1. 钱是从币安提现，到对方的地址，走的是 @justinsuntron 的波场 (波场覆盖度真的很广) 2. 对方可能当时就懵了，觉得天降横财吧，17 分钟后，就把这笔钱转进了 Bybit，有一种要赶紧把钱转走的画面感 然后我同学找了币安客服，币安客服的回应是：1) 钱已经进入 Bybit 了，可以联系 Bybit 客服冻结收款账户或退回；2) 报警。这里也问下 @benbybit 老板和 Bybit 的老师，这种情况可以配合下，看看资金是否还在 Bybit 吗，是否可以协助沟通。 我的看法是： 1. 优先跟俄罗斯人沟通，从生意角度去看，双方生意利益捆绑有多深、对方格局有多大，是否可以协商退回 (哪怕一部分)；如果能退回，之后生意上给什么优惠，能长期共赢。但这事太考验人性了，他们还在跟对方沟通。 2. 如果报案，钱还在 Bybit 的话还好，有可能能配合沟通冻结资金 (我同学这边可以提供合同等资料)；但要是钱已经经过 Bybit (作为桥) 转移到另外的自托管钱包里，那就更麻烦了。 这两年做外贸挺不容易的，为我同学感到心疼。其实一般公司里，传统银行转账，都是出纳、会议至少两次审批。他因为对 Crypto 这些不太熟，所以没介入进行审核。这个教训有点贵。 也建议 @Christianeth @0xshawnpang 两位做 to B 财务 SaaS 产品的老板，可以在类似流程上多多优化下，防止业务同学犯低级错误，带来巨大损失。 要从付款流程上优化，@Nazarick_eth 提了个不错的建议，可以搞两个币安账户，A 用来收款 (存大额资金)，由我同学 (老板) 管理；需要对外付款的时候，给 B 账户中转再对外支付。B 账户平时不放钱，最多留一点手续费在账户里。 大家平时在交易所 app 内、链上提现/转账，一定要多核实一下对方的钱包地址、UID、金额、所属区块链等等信息，不要犯这种很贵的教训！(Sea)