英国的新加密货币规则在明年全球反洗钱评估机构到来时仍将在过渡中，该国将被评估是否能够在加密货币洗钱方面执行，皇家联合服务研究所召集的一个工作组已警告。

这份周五发布的报告列出了伦敦一家国防和安全智库的工作组预计将在2027年由金融行动特别工作组（FATF）对英国进行评估时主导的问题。该机构设定了全球反洗钱和反恐融资的标准，其同行评审，称为相互评估，评定国家的规则是否在实践中有效。

英国的报告预计将在2028年2月的FATF全体会议上达成一致。该工作组由私营部门、执法机构和公民社会的专家组成，去年9月召开了会议；其讨论内容不归功于个人成员。



加密货币的首次考验

这是FATF首次考虑英国的加密货币评估，工作组明确表示，加密货币构成对英国的“实质性风险”。根据报告，伦敦市警察评估显示，66%的投资欺诈涉及加密货币，而英国的2025年国家风险评估将加密货币洗钱评定为高风险，较2020年的中等风险有所上升。

英国在2020年将加密货币公司纳入其反洗钱规则，并于2月份通过的立法创建了法定的加密货币制度。金融行为监管局阐明了它将在4月监管哪些加密活动，并于6月份最终确定了其规则手册，但强制性制度要到2027年10月25日才生效。

工作组怀疑到FATF于6月访问时，英国是否能够展示足够的执行力度，并表示英国的进展比香港、欧盟和新加坡更加谨慎。

成员们一致认为评估者将对此进行检查，并指出国家犯罪局在2025年风险评估中估计，场外交易经纪商可能每年洗钱数亿美元。

执法漏洞

工作组引用了大都会警察的55亿英镑（约合73亿美元）加密货币扣押，该事件与一名在2025年被判刑的中国职业洗钱者有关，作为英国刑事司法系统在有能力情况下所能做的令人鼓舞的迹象。但有一名成员表示，这种成功并未在足够多的案例中重复出现，英国几乎没有触及加密洗钱的表面。报告称，FATF预计将测试结果是否与风险相匹配，而不是依赖于一个显眼的案例。

它还警告说，由于英国的制度类似于欧盟的加密资产市场监管，专注于可识别的加密公司，这可能会将最高风险的加密货币推向金融行为监管局的外围。这将使执法部门追踪监管机构无法接触的资产，例如Tether的USDT，工作组提到2025年7月的财政部报告指出，该稳定币已被以俄语为母语的洗钱网络“广泛利用”。成员们怀疑执法部门是否具备与时俱进的能力和资源。

工作组确实赞扬了英国的国际合作，包括破坏稳定行动，该行动针对将街头现金转换为加密货币的俄语网络。但它指出，英国金融情报单位的资源以及执法经济犯罪能力可能是脆弱之处。

FATF一直在更广泛地向各国施压，以加强加密货币执法。今年7月，它表示，其调查的近93%的司法管辖区尚未将其标准应用于合格的去中心化金融平台。

RUSI此前就曾论证过，禁止加密隐私工具将适得其反，而在8月份已报道朝鲜越来越多地通过犯罪网络洗钱被盗的加密货币。该工作组将于本月再次召开会议，以审查近期评估的趋势。

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