大部分 去中心化金融 看起来并没有那么去中心化，背后的平台应该像其他金融企业一样受到监管，世界主要的反洗钱机构在一份新报告中表示。

在周二发布的 报告中，金融行动特别工作组表示，其规则已经适用于任何可识别的个人保持“控制或足够影响力”的去中心化金融安排，无论一个项目声称有多去中心化。这一总部位于巴黎的机构，其标准在200多个法律管辖区中被使用，将去中心化金融分为三类：有可识别控制者的平台；在实践中集中但其运营者保持隐秘的项目；以及它称之为真正去中心化的真正无领导的少数派。只有最后一类项目可以逃脱其标准。

尽管许多去中心化金融项目声称自己是完全去中心化的，但报告发现，集中化元素“在实践中经常存在”，通过集中治理代币、管理特权、对升级的控制，以及流向内部人员的费用和奖励。

金融行动特别工作组主席吉尔斯·汤姆森在随报告发布的声明中表示，目标是阻止罪犯利用新技术“洗钱”，同时“支持负责任的金融创新”，并呼吁强有力的公私信息共享成为应对措施的核心。

名义上的去中心化？

报告列出了链上和链下的控制迹象，包括升级密钥和“杀开关”功能、设置费用或风险参数的权力、集中投票权、对公共网站或应用程序的控制以及雇佣核心开发者或持有财库的企业实体。如果存在这样的控制，金融行动特别工作组表示，无论是开发者、大型代币持有者、前端运营者还是资金提供者，背后的人都应该像任何金融公司一样获得许可和监督。即使只是运行一个引导用户进入协议的前端，也足够符合条件。

实际上，几乎没人这样做。最近的一项金融行动特别工作组调查显示，近93%的回应地区没有将标准应用于任何符合条件的去中心化金融安排，142个地区中只有26个评估了风险。四个地区有法规规定许可，而只有两个曾经利用它们来注册或许可一个平台。金融行动特别工作组的指导并不是法律，但成员在多大程度上遵循它将受到评估，持续的差距可能会导致一个国家进入监管机构的 “灰色名单”。 此报告发布之际，金融行动特别工作组几天前发布了更广泛的 更新，发现大多数国家仍在努力全面实施加密规则。



作为最后手段的禁令

金融行动特别工作组希望各国通过要求或至少鼓励去中心化金融项目将反洗钱控制直接嵌入到其 智能合约 或接口中，从制裁筛查到在某些功能运行之前进行KYC验证。

对于真正无领导的项目，金融行动特别工作组引导监管机构关注它们周围的堵塞点：可以冻结代币的 稳定币 发行人，处理法币进出渠道的 交易所 和前端运营者。报告指出，当一个平台拒绝合作时，司法管辖区可以作为最后的手段禁止其在该地区经营。银行和交易所则被告知要对其接触的任何去中心化金融平台进行尽职调查，否则就停止与其交易。

朝鲜的去中心化金融收益

报告强调了罪犯如何在该领域运作。它特别提到朝鲜，其国有黑客被指控在两次四月攻击中负责，这两次攻击总共盗取了超过5.7亿美元：对Solana永久交易所Drift Protocol的2.85亿美元攻击 在仅12分钟内完成，以及对KelpDAO的 2.92亿美元黑客攻击。

这两起事件占当年加密黑客损失的76%。报告还提到，勒索软件团队、专业洗钱网络和投资诈骗是去中心化金融的重度用户，利用其 混合器、 桥接 和 交换。

这种打击已经在其他地方展开。今年，美国检察官对比特币混合器 Samourai Wallet 的两位联合创始人获得了监禁判决，并对Tornado Cash开发者 罗曼·斯托姆 作出了定罪，这些案件的基础是金融行动特别工作组在此施压的相同理念：那些编写和运行代码的人可以被视为受监管的金融企业。

去中心化金融的总锁仓价值今年达到了866亿美元，较2023年增长了约85%。报告指出，排名前十几个的协议持有超过60%的价值，并呼吁监管机构实施金融行动特别工作组的规则手册，而不是留下可能使非法金融规模化的空白。

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