X 上有很多的教程教如何从 Backpack 或 Kraken 转账到香港卡的，尤其是 ZA BANK ，所以我估计有不少小伙伴都有这个问题。

Kraken 只能证明最后一跳资金来自境外交易所，不能证明资金来源不是中国大陆。

银行真正要看的包括以下内容：

第一，Kraken 账户是不是你本人实名账户。

第二，Kraken 里的钱或币最早怎么来的。

如果是你在海外工资、海外公司分红、海外银行入金、海外卖币所得，这相对好解释。

第三，币是不是从中国大陆 OTC、内地人民币、第三方代付、地下钱庄、朋友转账买来的。

如果是这种路径，哪怕最后从 Kraken 提到 ZA，也不等于资金来源合规，只是中间包了一层交易所。

第四，这笔钱进 ZA 以后干什么。

如果只是普通储蓄、消费，主要是 AML/KYC 问题，如果进 ZA Invest、股票、基金、ETF、港美股投资账户，就回到这次文件的监管范围。

更麻烦的是，Kraken 不是香港证监会当前 licensed VATP 名单里的平台。

SFC 的名单列的是 OSL、HashKey、HKVAX、HKbitEX、Accumulus、DFX、EXIO、PantherTrade、YAX、Bullish、BGE、VDX、Bixincom 等，名单里没有 Kraken 。

所以如果你的钱是从交易所转移到了 ZA BANK 或者其它的香港银行，那么仍然需要解释来源，这事当初我在 CRS 里就讲过。

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