该诉讼是在密苏里州第29司法区贾斯珀县巡回法院提起的。诉状中提到Coinflip，该公司声称根据交易量运营全球最大的加密货币ATM网络，在美国和其他几个国家拥有超过5,500台比特币自动取款机（ATM）。

截至2025年底，该公司在密苏里州经营超过140个自助终端，分布在便利店、酒类商店、加油站和电子烟店。哈纳维的办公室于2025年12月发起了一项全州调查，向五家加密ATM运营商，包括Coinflip，发出了民事调查要求，以审查反欺诈政策和费用披露。该诉讼是该调查的直接结果。

哈纳维在诉状中指出：“Coinflip已经成为针对密苏里州居民的金融掠夺者的逃亡车辆。”她说：“当诈骗犯占有大部分受害者的钱时，Coinflip从每笔交易中抽取大量费用，并隐瞒了这一部分的真正大小。”

投诉中详细列出了三个受害者的案例。一名80岁的老兵在2025年9月至2026年3月期间与一名使用“Selina Lee”名字的诈骗犯之间损失了18万至20万美元，该诈骗犯假扮投资顾问，指示他将现金存入Coinflip机器。

图片来源：密苏里州总检察长凯瑟琳·哈纳维的诉讼

他卖掉了自己的汽车，清空了投资账户，差点失去公寓。第二名受害者在一家电子烟店的自助终端上存入了1,000美元，因为一名假冒杰斐逊县副警长的来电告知她因缺席陪审团而面临逮捕令。Coinflip仅退还182.38美元的费用。第三名受害者在一台标有“FDIC警察监控”的机器上存入900美元，原因是类似的假逮捕令诈骗。诉状指出，她显然没有追回任何东西。

诉状指称Coinflip在其机器上仅显示了2.99美元的固定网络费，同时将高达21.9%的单独交易费用埋在其服务条款中。在这种结构下，密苏里居民如果存入100美元现金，将大约获得75.76美元的比特币。所有三个被提名受害者都记不清是否有任何明确披露的完整费用金额。

投诉中引用的联邦贸易委员会数据表明，从2020年到2023年，比特币ATM的欺诈损失增加了近十倍。仅在2024年上半年，报告的损失就超过了6500万美元。每笔交易的中位报告损失为10,000美元。2020年以来，60岁以上成人报告的损失增长超过二十倍。

投诉指出Coinflip本可以识别并阻止欺诈交易，但选择不使用这些工具。该公司可以访问Elliptic区块链分析软件，该软件能够标记可疑的钱包活动，并且每个自助终端都配备有可远程访问的视频摄像头。

该诉讼声称Coinflip在2021年的内部数据表明，99.64%的交易涉及购买而非销售，这一模式与诈骗驱动的单向存款一致，而非合法的加密投资。

哈纳维声称：“Coinflip知道其机器经常被用于实施毁灭性的金融欺诈。”

密苏里州总检察长补充道：

“该公司从每一笔交易中获利。这不是密苏里州能够容忍的商业模式。”

Coinflip称该诉讼“毫无依据”，并将其描述为对一家持牌运营商的“错误攻击”。该公司表示，它一直在密苏里州及联邦层面倡导更严格的加密货币自助终端法规，包括2025年密苏里州涵盖许可和消费者保护的立法，并表示计划对诉讼进行抗辩。地区新闻出版物KMBC引用Coinflip的说法：

“总检察长错误地针对了一家为密苏里州居民保护免受犯罪诈骗者的法律提供支持的公司。总检察长办公室应该调查、抓捕并停止那些在金融服务生态系统中掠夺密苏里人的罪犯，而不是浪费纳税人的钱去追究一家持牌和受监管的公司。Coinflip将积极抗击这场诉讼，我们期待证明这些指控毫无根据。”

其他州也提出了类似的诉讼。爱荷华州以前曾以类似理由对Coinflip和其他比特币ATM运营商提起诉讼。密苏里州的案件符合各州检察长利用消费者保护法针对加密货币自助终端公司作为欺诈载体的模式。

该州寻求高达1,826,000美元的民事罚款，按每次MMPA违反事件1,000美元计算，为期五年，并请求对全州受害者进行赔偿，以及法院命令暂停Coinflip在密苏里州的运营，直到其实施有效的防欺诈措施。

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