尼日利亚中央银行正式启动了一项反洗钱和反恐融资监督试点项目。该新试点旨在使尼日利亚与金融行动特别工作组（FATF）第15和第16项建议保持一致——特别是旅行规则，该规则要求虚拟资产服务提供商在交易中共享发起人和受益人信息。
就在几年前，尼日利亚的加密货币生态系统充满了摩擦。在2021年2月，中央银行实际上禁止商业银行为加密货币交易所提供服务。然而，在2023年12月解除该禁令后，以及随之而来的2025年投资和证券法的实施，焦点已从排斥转向整合。
根据新闻稿，中央银行已精心挑选了一组特定的金融科技和加密实体参与这一初始阶段。这些包括非洲稳定币联盟、Flutterwave、Juicyway、Koinkoin、Kucoin和Paystack。然而，中央银行谨慎指出，参与“并不赋予任何监管地位、批准或许可权。”相反，这是一个受控且结构化的环境，供银行研究商业模型和操作风险。
在试点项目中，参与的虚拟资产服务提供商（VASPs）有义务每月提交反洗钱/反恐融资（AML/CFT）表现数据，并接受客户开户、制裁审查和交易监测的审计。他们还必须展示可行的计划以追踪跨境数字资产流动。
“该试点旨在建立对参与实体的反洗钱/反恐融资/反恐融资（AML/CFT/CPF）风险、商业模型和运营实践的结构化理解，”中央银行表示。“它还支持VASPs根据新兴的监管期望来加强其AML/CFT/CPF框架。”
银行强调，所有收集的数据将受2023年尼日利亚数据保护法保护。
通过将像Kucoin这样的交易所和像Flutterwave这样的支付巨头纳入正式监督范围，中央银行旨在剔除不法分子，同时确保尼日利亚——全球最活跃的加密货币市场之一——在全球金融体系中保持稳定的节点。
中央银行已经安排了试点的后续阶段，尽管确认目前这些并未向外部表达兴趣开放。
- 中央银行启动了什么？尼日利亚中央银行推出了一项反洗钱/反恐融资（AML/CFT）监督试点项目。
- 适用哪些FATF规则？该试点与FATF第15和第16项建议保持一致，包括旅行规则。
- 谁参与？像Flutterwave、Kucoin、Paystack等选定的金融科技和加密公司参与其中。
- 目标是什么？该项目测试合规性、数据报告和风险控制，以加强尼日利亚的加密货币监管。
免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。
