近年来，随着加密货币和区块链技术的快速发展，犯罪分子也将其作为跨国诈骗、洗钱、非法挖矿等活动的关键工具。监管与执法机构的应对也在加速升级，多个国际行动为我们揭示了新趋势与挑战。
一方面，由INTERPOL主导的全球打击行动取得了显著成果。2025年4月至8月，代号为“HAECHI VI”的行动在40多个国家和地区开展，冻结数以千计银行账户、数百个加密钱包，追回约4.39亿美元资产。在非洲国家，相关行动还拆除了大量非法加密挖矿设施，涉案电力设备价值约3700万美元。这些数据显示，跨国犯罪已经从单纯的网络诈骗扩展至加密资产、非法矿业、金融洗钱等多个维度。
二是典型诈骗网络已具备高度国际化、结构化特点。例如，2025年10月，美国与英国对一个东南亚地区网络实施联合制裁。该网络由跨国企业集团操控，在柬埔寨、缅甸等地设立诈骗中心，利用被拐卖劳工实施“加密投资”骗局，并通过豪华地产、游艇等资产洗钱。诈骗手法往往包含“恋爱”诱导、“猪仔式”强迫劳动、虚假加密平台，具有高度跨地域和跨工具特征。
三是洗钱链路越来越复杂、跨链特征明显。最新行业研究指出，犯罪组织越来越频繁地通过多个区块链、桥接服务、混币工具来转移资金。一些案件甚至涉及五条以上的链路。这一趋势意味着传统只监控单一区块链的工具已难应对，执法与合规正进入“追踪跨链—追踪全球”的新时代。
然而，尽管力度加大，仍存在挑战。首先，犯罪网络经常躲藏于法律管辖薄弱、监管制度尚未完善的地区。诈骗中心选址、非法矿场设立、资金洗钱的最后环节常常在监管空白地带运作。其次，加密资产的匿名性、全球传播性及技术更新速度快，使得侦查成本高、证据链条复杂。第三，受害人往往分散、跨国，司法协作、取证引渡、资产追赃都面临跨境法律与行政壁垒。
对行业与政策而言，有几个关键应对方向。其一，加强多国情报共享与联合行动。从HAECHI VI和东南亚诈骗网络案可见，仅靠单一国家难以全面遏制。其二，提升对加密工具与平台的监管能力，包括交易所、钱包提供方、加密ATM等皆可能成为犯罪工具。例如，部分国家监管机构已警示加密ATM存在被用于洗钱和诈骗的高风险。其三，强化金融机构与加密服务商的合规要求，特别是跨链资产流动监控、可疑交易标识、客户身份验证。其四，加强公众教育与受害者支持体系，因为诈骗与洗钱不仅是资产损失，更是社会信任危机。
总体来看，跨国加密货币犯罪的打击正在进入一个更为系统化、技术化、国际化的新阶段。从全球联合回收资金、冻结钱包，到对诈骗网络的精准制裁，再到对洗钱链路的深度追踪，执法的工具箱不断升级。但与此同时，犯罪工具也在同步进化。因此，各国监管机构、执法机关与行业参与者必须持续适应新的动向，才能在“加密犯罪—监管应对”的竞速中不落后。
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