爱尔兰中央银行周四在一份新闻稿中表示，因违反反洗钱（AML）和反恐融资交易监测义务，Coinbase Europe被罚款2140万欧元（2460万美元），罚款时间为2021年至2025年。

中央银行表示，Coinbase Europe因其交易监测系统配置存在缺陷而被罚，这导致在12个月内超过3000万笔交易未能得到适当监测。

这些交易的总价值超过1760亿欧元（2030亿美元），约占在缺陷存在期间所有Coinbase Europe交易的31%，该行表示。

爱尔兰中央银行进一步表示，Coinbase Europe花费了近三年的时间才完全完成对受影响交易的监测。这一后续监测导致向国家金融情报单位报告了2708份可疑交易报告（STR），以便进行进一步分析和潜在调查。

爱尔兰中央银行副行长Colm Kincaid在一份声明中表示：“为了有效打击金融犯罪，执法机构依赖受监管的金融机构建立系统来监测交易并报告可疑情况。任何金融机构内此类系统的失败都会为犯罪分子提供逃避侦查的机会——而犯罪分子会利用这一机会。”

关于延迟监测交易提交的可疑交易报告中，包含与严重犯罪活动相关的可疑情况，包括：洗钱；欺诈/诈骗；毒品贩运；网络攻击（恶意软件/勒索软件）；以及儿童性剥削。

Kincaid表示：“加密货币具有特定的技术特征，加上其增强匿名性的能力和跨境性质，使其对希望转移资金的犯罪分子特别有吸引力。这就是为什么从事加密服务的公司必须建立强有力的控制措施，以识别和报告可疑交易的重要原因。”

在今年6月，Coinbase将其监管基地从爱尔兰迁至卢森堡，现该交易所持有欧洲加密资产市场（MiCA）制度下的许可证。

据知情人士透露，Coinbase与爱尔兰银行（BoI）之间曾遇到一些摩擦，尽管该交易所并不是唯一一家与BoI遇到困难的加密公司。

在最近的一次采访中，被问及与BoI的情况时，Coinbase国际政策副总裁Tom Duff Gordon表示，交易所从爱尔兰迁至卢森堡并没有一个特定的原因，他指出卢森堡在法律方面相对成熟，特别是在代币化等领域。

关于爱尔兰中央银行，Duff Gordon表示：

“在银行的高层，历史上他们并不一定看到了这个行业的价值。我认为这种情况正在改变，我认为他们在这个话题上经历了一段旅程。如果你看看政策人员在过去一年半中发表的演讲，我认为他们现在对这个市场的发展变得更加积极。但他们确实倾向于更保守的一面。”

Coinbase Europe已承认所规定的违规行为，并同意和解通知中列出的无争议事实，BoI表示，其中包括适用30%的和解方案折扣。

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。