今年DeFi的一些关键趋势包括Layer 2扩展解决方案的兴起、区块链与人工智能的整合，以及传统金融机构对DeFi的日益采用，专家告诉《The Block》。
“在2024年，DeFi的主导趋势是与传统金融（TradFi）的日益整合，”Bitget Wallet的首席运营官Alvin Kan表示。“TradFi机构正在利用DeFi工具，如自动化流动性提供和智能合约。我们还看到现实世界资产的代币化，这为DeFi平台解锁了流动性，并扩大了投资者的接入。”
Kan表示，传统金融参与者开始认识到DeFi的好处，如更高的收益、透明度和效率，这有助于整个领域巩固其作为变革力量的角色。
Lido Finance的机构贡献者Kean Gilbert也告诉《The Block》，今年加密货币的机构采用引领了DeFi的主要趋势。特别是，Gilbert表示，现货比特币和以太坊交易所交易基金的推出使传统机构进入DeFi，并扩大了DeFi的市场覆盖面。
“与此同时，这些资金流入引发了关于这些流入是否真正支持去中心化或风险集中权力的重要讨论——特别是在机构在便利性与以太坊的核心价值观（韧性和中立性）之间进行权衡时，”Gilbert还表示。
Taiko Labs的联合创始人Brecht Devos表示，Layer 2的推出旨在解决以太坊的可扩展性问题，是2024年另一个主要的DeFi趋势。“这一趋势表明，网络需要能够更快、更高效地运行，并扩展以支持大型DeFi生态系统和去中心化应用（dApps），而不妨碍DeFi的一个关键特征——去中心化，”Devos告诉《The Block》。
随着以太坊面临高费用和拥堵，Solana开始崭露头角。今年，Solana的去中心化交易所（DEX）交易量首次超过以太坊。根据《The Block》的数据仪表板，在11月的第二周，Solana的DEX交易量比以太坊高出217%。
尽管Solana的指标激增，但一些加密社区成员指出，该网络也受到大量机器人活动的困扰，这可能会削弱其去中心化。
“虽然Solana因其更快和更便宜的交易而受到更多关注，但在去中心化和安全性方面，它无法与以太坊相提并论，”Devos说。“这些特性使以太坊成为真正无信任应用的基础。”
随着加密倡导者唐纳德·特朗普再次当选美国总统，DeFi获得了更多动力，同时整个加密领域的积极情绪也在上升。特朗普本人与由其家人运营的DeFi项目有关，新一届美国政府预计将通过放宽监管障碍来促进DeFi行业的发展。
11月的每月DeFi收入激增至2.06亿美元，比上个月的9600万美元增长了114%。
专家告诉《The Block》，预计监管放松和更清晰的加密行业规则将有助于DeFi在即将到来的美国政府中蓬勃发展。
“[特朗普]对放松监管和促进经济增长的关注可能为DeFi的繁荣创造理想条件，”ETHDenver创始人John Paller表示。“也就是说，我们需要保护创新的政策，同时让建设者能够无畏地进行实验。”
Vanar的首席执行官Jawad Ashraf表示，新一届美国政府可能会对加密代币是否属于金融证券带来更多的明确性，这将对DeFi产生更直接的影响。
“这将导致更多的费用切换实施（我们已经在Uniswap和Aave上看到了这一点）……还将为以股息形式向代币持有者分配协议收入提供合法途径，”Ashraf说，并补充道，这最终可能会将加密收益暴露给传统金融的参与者。
与此同时，NEAR的联合创始人Illia Polosukhin预测，整个Web3领域将在2025年经历一次重大的范式转变，源于“意图”。
“这不仅扩展了用户和应用开发者可以实现的目标，还使AI代理能够在Web2和Web3中采取行动和进行交易，”Polosukhin说。“这将改变我们与互联网的互动方式。”
随着2024年接近尾声，更多位于AI和加密交汇处的项目出现。AI代理如ai16z和Truth Terminal在社交媒体平台上获得了显著关注，导致相关代币的上涨。12月初，FRAX稳定币开发者Frax Finance 宣布正在开发一个AI技术栈，以推出完全自主和主权的代币化AI代理。
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