撰文：凯尔
12月8日，Binance官网实时更新的注册用户数正式突破3亿大关。「USERS TRUST US（用户相信我们）」，仍在持续滚动增加的数字下方，Binance用显眼的黑底白字自信宣告。
3 亿用户，意味着全球每不到 30 人中，就有 1 人在使用 Binance。这一里程碑再度印证了 Binance 联席 CEO 何一的豪言：「我们不是在创业，而是在创造历史」。
从2017年诞生之初上线不到10种代币、仅支持2种服务语言起步，Binance用 8年多时间成长为一个服务180多个国家/地区用户的加密金融一站式「超级平台」，用户增速远超亚马逊、PayPal等传统互联网巨头。
更准确地概括如今的Binance，这家全球最大的加密资产交易平台，早已不再只是一个交易场所。得益于全面的产品体系和加密资产的天然高效，Binance构建了一个满足从投资者到实用者等不同层次需求的数字金融生态，并以惊人的执行力将其推广至全世界，尤其是那些对现代金融需求最迫切的角落。
在全球数亿移民劳工群体中，Binance是高效、低成本跨境汇款的重要工具；在阿根廷、土耳其等国家，Binance成为当地人对抗通胀的「数字避难所」；在非洲肯尼亚或尼日利亚的农村，远离银行体系的居民借由Binance首度接触到现代金融服务；在东南亚一些信用卡普及率低、电子支付基础设施不完善的地区，Binance Pay等产品提供了便捷的日常支付解决方案。
「3亿」这个数字的背后，不只存在「投资者」这个单调群像，更有一群散落在世界各地的鲜活的人，借助Binance用先进且普及化的加密金融获得全新的生活方式。与亚马逊、Uber等变革人们生活体验的伟大产品同路，8岁的Binance正发掘加密资产的深层力量推动着金融普惠。
全球每30人就有1个Binance用户
Binance达成3亿注册用户的里程碑，不仅是一个商业数字，更是一个时代符号。以联合国预测的全球约82亿人口计算，每不到30人中，就有一位是Binance的用户。这种渗透率意味着加密金融已悄然融入全球数亿人的日常生活。
从2017年7月上线至今，Binance进军3亿用户俱乐部，仅耗时8年多。将目光投向上一代的科技与金融巨头，支付巨头PayPal从成立到拥有3亿用户，走过了19年的漫长道路；电商帝国亚马逊达到同一目标，更是耗时超过20年。
Binance达成3亿用户速度快于亚马逊和Paypal
引人注目的是，全球超过3亿用户的企业，大多是连接人与人或人与信息的Web2时代巨头。Binance则成为首个主要凭借加密资产和区块链技术跻身这一俱乐部的「原生Web3」应用。
在加密资产交易所领域，Binance稳居鳌头。根据Token Insight 发布的 2025 年第二季度加密货币交易所报告，Binance位居现货及衍生品市场份额第一位，占比为35.39%，是第二名的一倍多。
随着用户量突破3亿大关，Binance在加密行业内部继续巩固其领头羊地位。根据CoinGecko、新加坡支付公司Triple-A等估算，全球加密货币交易用户总数预计在5.5亿至6亿之间。这意味着，Binance一家的用户量，就超过了其他所有中心化交易所用户的总和。换言之，全球每2名加密用户中，就有1名在使用Binance。
Binance的历史性突破，亦是整个加密行业的「iPhone时刻」。来自全球180多个国家和地区3亿用户的选择，不只是对一个平台的认可，还充分印证了加密金融的庞大潜力，证明加密货币及相关金融服务不再是边缘的「极客玩具」或投机工具，而是能够吸引全球规模用户参与的、具有坚实需求的新型金融资产类别和基础设施。
五大引擎驱动「Binance速度」
从Binance用户增长曲线来看，它的用户增速在过去8年间不断加快。达成第一个「1亿」耗时约5年，第二个「1亿」耗时26个月，第三个「1亿」耗时仅17个月。Binance的成长轨迹恰如越转越快的「增长飞轮」，在这背后，主要有五大引擎共同驱动。
第一个引擎，是Binance这个「超级产品平台」，它从最初功能单一的「交易场所」逐渐演化为一站式「数字金融生活入口」。
环顾Binance生态，它不仅包含现货及衍生品交易，还上线了多国法币C2C入口、借贷、理财、Binance Pay、BNB Chain、Web3钱包、加密学院、LaunchPool等产品。这些产品线构成了一套围绕加密资产的全链路服务。
全球用户可以使用超过130种法币从Binance C2C入口兑换为加密资产，进行现货与衍生品交易，也可以通过Binance Earn进行稳健理财，或使用Binance Pay完成日常支付或商户结算，通过Web3钱包和BNB Chain则可以低门槛探索链上生态。这种「一站式」体验满足了加密用户方方面面的需求，大幅提升用户粘性和资产沉淀。Binance官网数据显示，其客户资金沉淀超过1637亿美元，高居行业首位。
Binance上的部分产品
第二个引擎，源于Binance成立之初便确立的以BNB为核心的创新经济模型。
作为平台通证，BNB将Binance发展与用户利益深度捆绑。用户使用BNB支付交易手续费可享受折扣，这创造了刚性需求。更重要的是，Binance定期用利润回购并销毁BNB，这一通缩机制直接为所有持有者创造价值，让用户自发地成为平台的「股东」和「推广者」。此外，BNB作为BNB Chain生态的燃料（Gas），价值支撑从交易所业务扩展至庞大的链上应用生态。这种设计使BNB持有者与Binance及BNB Chain的命运休戚与共。随着Binance的壮大，BNB已从最初的个位数上涨至最高上千美元，为平台的忠实用户带来可观回报。
第三个引擎，是Binance全球化运营的战略思路，坚持无国界定位与深度本土化渗透。
从2017年诞生之初仅支持两种服务语言，Binance如今将支持语言扩大到40多种，并提供24小时不间断的客户服务。然而其全球化并非简单的语言翻译，而是「全球化探索，本地化行动」。
在所有商业体中，至今未设总部的Binance是尤为特殊的存在。或许正因没有总部，也意味着全球各地都可能成为业务发展的侧重点。多年来，Binance在法律法规允许的框架下，精准切入多个高增长市场。在土耳其，它集成了当地最流行的支付方式；在巴西，接入了即时支付系统Pix；在非洲，与电信运营商合作推出零费率转账。这些举措直击各地金融痛点，如高通胀、跨境汇款成本高、银行服务缺失等，使其快速积累用户。
多元化的市场布局，导致其用户来源高度分散，不依赖于单一国家市场。这种策略有效规避了区域性政策风险，保证了增长的动力源源不断。
第四个引擎，是Binance总能通过持续的产品创新，长期让利用户，创造增长热点。
无论是今年以来的Alpha空投、TGE等活动，还是此前的LaunchPool、Megadrop、Launchpad等模式，Binance不断通过机制创新，将行业红利和平台利益主动让渡给用户，形成强大的拉新效应。
一方面，通过TGE认购、Launchpad等平台，普通用户能以公平的方式参与优质项目的早期投资，创造了巨大的财富效应，每个热门项目的推出都是一次大规模的用户增长活动。
另一方面，Launchpool和Megadrop支持用户质押资产来免费获取新项目的代币空投。这种「零撸」机制对增量用户有着强大的吸引力，能有效刺激新用户加入。
第五个引擎，则是Binance长期积累的信誉优势和头部品牌影响力。
在充斥着不确定性的加密货币行业，信誉是最宝贵的资产。Binance长期稳居行业第一，使其成为许多新用户进入加密世界的默认选择。这种品牌信任在关键时刻显现出巨大价值，例如在2022年FTX交易所暴雷期间，Binance被视为更安全的「避风港」，净流入资金大幅增加。
在合规化建设方面，Binance与全球监管机构合作，在多国获得准入合规牌照。尤其是2023年与支付43亿美元罚金与美国司法部和解后，这家平台将合规建设提升到历史级的高度。合规运营为其吸引了更广泛的主流用户和机构客户。
一站式「超级产品」做基础，BNB共赢模型当粘结剂，全球化运营扩张，创新让利充当持续助推器，品牌信誉提供安全感和保障。五大引擎协同发力，构成了强力的驱动系统，让Binance的「增长飞轮」高速运转。
超越交易的数字金融温度
当3亿人涌入Binance，他们都在做什么？世界上是否有那么多的人在进行加密货币交易？正如Binance不只是一家交易所，在不同群体眼中，Binance也有千百般职能。
结合第三方分析机构及平台高管透露的信息，Binance约有超过40%的用户来自发展中国家和地区，包括东南亚（越南、印度、菲律宾）、拉丁美洲（阿根廷、巴西、墨西哥）、非洲（尼日利亚、南非、肯尼亚）等。在这些地域，Binance不仅作为投资工具存在，更是一种高效且低门槛的金融工具。
对于全球数以亿计的移民劳工群体而言，Binance可以是跨境汇款的首要选择。
过去，一名在在迪拜做家政服务的菲律宾劳工，每月通过传统银行向马尼拉的家人汇款300美元，需支付约25美元手续费，且3天后才能到账。而通过Binance，她可以轻易将法币收入兑换为USDT并0手续费发送给家人的Binance账户，家人收到后可将USDT兑换成菲律宾比索并提现到本地银行账户或电子钱包。
整个过程仅需几分钟，总成本极低。世界银行数据显示传统跨境汇款平均手续费率达6.5%，而通过此方式可大幅节省费用，让家人的生活费实实在在多了起来。
在法币价值急剧下跌的国家，Binance也可以是普通民众保护积蓄的「数字避难所」。
在阿根廷、土耳其等高通胀国家，年通胀率往往高达30%到100%。这意味着一名普通职工的工资放在银行里，到下个月就可能损失十分之一的购买力。而借助Binance，他们可以将每月收入兑换为美元稳定币，当需要支付房租、水电费或购物时，再兑换出必要的法币消费，保卫家庭财富不因法币贬值而大幅缩水。
在非洲、拉丁美洲等欠发达地区，Binance则充当了「无银行账户」人群人生中第一个金融账户。
数据显示，全球仍有约17亿成年人没有银行账户，但他们中多数人拥有智能手机。Binance为他们提供了金融服务的入口。
你可以想象，在肯尼亚内罗毕的某个市场，小商贩基普林没有固定的营业地址和稳定的收入证明，无法达到传统银行的开户要求。但只用一部智能手机和网络连接，他可以注册Binance账户，然后用加密货币接收来自其他城市甚至国外客户的付款。他还可以通过Binance Earn投入闲散的小额资金来赚取微薄收益。
Binance极大地降低了金融服务的准入门槛。这使得像基普林这样曾被排除在传统金融体系之外的人，第一次能够安全地存钱、收款和进行支付。
而在信用卡普及率低、传统支付基础设施不完善的地区，Binance支持小额交易，并提供了灵活性。
一位越南的自由职业者通过在线平台为海外客户提供设计服务，但每次项目酬劳只有几十美元。使用PayPal等渠道收款，手续费比例很高，而且提现不便。通过Binance，他可以要求客户使用USDT支付报酬，几乎零成本地接收这些小额款项，并灵活地持有、使用或兑换。同时，他还可以通过Binance Pay等产品进行日常支付消费，而无须提现。
上述鲜活的例子，都是Binance在「交易所」属性之外呈现出的职能和担当，经过8年多的建设，它将一套全球化的、低成本的、无需许可的数字金融工具，交到了千千万万的普通人手中。
无论是菲律宾的劳工、阿根廷的职员，还是肯尼亚的小贩，他们使用Binance不是为了投机，而是为了解决跨境汇款、财富保值、获得基本金融服务这些真实而迫切的生存与发展问题。或许，这正是其3亿用户中，有巨大比例来自发展中国家的根本原因——在这里，加密货币展现出了超越投机的人本主义温度。
通过一个超级应用，Binance同时满足了从投资者到实用者的不同层次需求，尤其是在传统金融失效的角落，打造了一套全新的、普惠的数字金融基础设施。而这样的构建方式，将Binance和加密金融的未来引向更广阔的土壤，它的第四个「1亿」用户，或许会更快到来。
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