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前几天的时候，有小伙伴在后台给我留言说：我打算投入 1 万进币圈，请问现在可以买什么币？怎么能够在币圈快速赚到 100 万？
看了一下对方的关注时间，是一位刚关注话李话外的新伙伴，也不知道他在现实生活中遇到了什么困难，才会这么迫不及待地把币圈看做是摇钱树，想通过这个领域快速搞到百倍的收益。
从结果上而言，实现百倍的收益在这个圈子里面也不是什么天方夜谭，但并不是说随便动动嘴皮子问问别人就可以实现一个这样的结果。如果市场可以很容易地精准预测，或者说，我能够轻易地 100% 知道接下来什么币会很快上涨 100 倍，那么，我自己肯定就梭哈或上杠杆了，也不至于花这么长时间忍耐寂寞去慢慢囤币了。
而且，了解话李话外的伙伴都知道，我自己的交易风格这些年以来其实已经变得越来越保守，而且在内容输出方面，也尽量在降低涉及行情分析、项目解析等方面的内容，具体到交易的层面，最多也仅是建议在 BTC 或 ETH 这两个之间进行选择即可。如下图所示。
1.买比特币已经无法再改变你的人生
当然了，我也很理解那些梦想通过币圈快速暴富之人的心态，说实话，这种心态我在 2017 年刚参与交易的时候也有过，那轮牛市面对的机会很多，但也是我自己亏损比较大的一个时期。虽然时间已经过去了七、八年，但现实的严酷性一点儿也没有改变，比如，如果现在你想通过投入 1 万就很快变成 100 万，这对于普通的散户而言，成功的机会基本接近于零。
不过话我也不会说死，就算这里面依然存在一定的成功机会，但也是需要根据自己的风险承受能力来进行评估的，也就是假如你愿意冒这种风险，那么就需要同时承受直接失去那 1 万本金的准备。
而且，在具体的交易标的选择上，也是需要综合考量的：
1）如果你选择购买 BTC 或 ETH，就目前该行业的发展情况而言，长远来看，你可能会赚到一些钱，但这似乎已经无法再改变你的人生。
过去的 10 年，BTC 从 200 美元涨到了 12 万美元，实现了 600 多倍的涨幅，但这种涨幅已经过去了，即便是未来 BTC 可以继续涨到 100 万美元，你从现在开始就参与，在不考虑做波段行情的情况下，1 万人民币的本金最多也只是达到 10 万人民币的规模，这笔钱肯定是不够你改变人生的。
除非是你的资金体量已经比较大，选择囤 BTC 或 ETH 依然还是目前比较好和相对稳健的投资策略之一，但这已经不在属于普通小散户的范畴。
2）那么对于你而言，如果是小体量的投资规模，选择山寨币似乎就会成为自己的剩余选择。
这也是我这几年以来面对最多的情况了，比如我从 2022 年开始写文章时候就一直在公开自己的定投策略和计划，并建议大家也能够坚持囤比特币，但新一轮牛市过来后发现，更多的人最终的仓位选择依然是各种山寨币。
区别是，有的人在山寨币上面确实也赚到了一些钱，有的人则是完全被套在了里面而无法自拔，有的人则已经陆续亏钱并退出了这个圈子。其实，在山寨币的交易上面，我们在过往的文章里面也分享过很多的工具和方法，比如方法层面我们有提到过：
- 控制好自己的仓位分配，不要随便梭哈，始终让自己的仓位保持一定的灵活性。
- 控制好自己的交易数量，不要购买太多的币种，与其花太多时间精力去关注和调研 20 个项目，不如集中精力去研究好 2 个项目进行赌注。
- 自己备选清单中看好的标的，在上涨趋势开始时，可以大胆分批次积极买入，然后趁着市场进入兴奋期的时候，则要积极分批次卖出。
- 不要随便去一些博主或者 KOL 的喊单贴子里面寻找财富密码或者寻求安慰，要基于自己的个人风险偏好快速建立起一套适合自己的交易系统或策略。
简单来说就是，本金小的情况下，买比特币已经无法（或很难）再改变你的人生，但这并不应该成为你无脑买入各种山寨币或土狗的理由。而如果你必须要参与山寨币，那么在山寨的赌注上面，你的目标不仅仅是以小博大、快速创造财富，更重要的其实依然是建立起自己的交易策略并守住自己既有的财富。
2.比特币的价格还能涨多少？
在今年 1 月 3 日的时候，我们梳理发表过一篇比特币诞生 16 周年的文章，里面以时间轴的方式介绍了过去比特币的价格变化及主要事件，16 年的时间，比特币价格从不到 1 美元飙涨到了 10 万美元。而在上个月（8月）的时候，我们又见证了比特币突破 12 万美元的价格。
现在很多人可能会继续关心 2 个问题：
- 本轮牛市比特币的价格会到多少？
- 未来比特币的价格可以涨到多少？
在 2022 年开始新一轮定投的时候，我们对本轮牛市比特币的目标预期是 10 - 12 万美元，这个事情在过往的文章中也多次提及和分享过，而这也是我们原计划的定抛目标，目前已经严格按计划执行了 3 次卖出。
现在我们的目标基本是完成了，但本轮牛市比特币的价格会涨到多少依然是一个大家喜闻乐见并希望讨论的问题。其实，就整体行情的走势而言，我们近期的文章也已经讨论过不少次了，对此感兴趣的伙伴可以考虑回看我们近期发表的历史文章。
这里我们只对之前的猜测做个简单的汇总：
从时间维度上来猜的话，我们依然会看好今年第四季度的可能机会，比特币有一定的概率会继续尝试突破历史新高，随后市场会进入一个阶段性的回调期。2026 年底是我们暂定的重新定投入场机会，届时可能会有机会看到 4 -5 万美元的比特币。随后继续开启新一轮的牛市，我们将在 2028 年底或 2029 年看到 20 万美元的比特币。
当然了，还是老规矩，上面仅是一种猜测，不作为任何的投资建议。而至于未来比特币的价格能涨到多少，这个就很难说了，有人说是会涨到 100 万美元，也有人说会涨到 1000 万美元，这个仁者见仁吧，反正就长期角度而言，我们自己一直都是比特币的坚定多头，这点从来没变过也不会变。
继续回到本轮牛市的讨论，就本轮牛市而言，如果回忆总结一下的话，也能够找出一些比较重要的时间节点，比如 2023 年 10 月份就是一个重要的节点，如下图所示。
从 2023 年初开始，比特币经过连续几次的价格震荡和抬升，市场似乎已经有了比较明显地好转迹象，虽然那个期间我们的文章更多还是集中在项目介绍方面，但同时也站在牛市的角度逐步开始给大家梳理一些方法和建议了，如下图所示。
其实从 K 线上，我们也可以看到当时的变化，2023 年比特币价格在经历了 3 波抬升之后，在 8 月到 10 月期间价格完全处于一种持平水平，随后就开启了一路上升的大趋势，我们正式迎来了新一轮的牛市。
那么，当时市场发生了什么呢？
回顾一些当时的历史文章，我们就可以知道，当时（2023年8到10月份）有几个比较重要的影响全球经济的事件，比如：
- 美国 10 年期国债收益率一度突破 5%，创下 2007 年以来新高。
- 美国财政部数据显示，在 9 月 30 日结束的 2023 财年，联邦政府财政赤字达到近 1.7 万亿美元（意味着美国财政部已经无法再通过定期发行长期债券来弥补预算赤字）。
- 巴以新一轮的冲突爆发。
如果我们再将那时以来，比特币和黄金的价格走势做个对比，就会更直观地发现这些变化，如下图所示。即，黄金也是从 2023 年 10 月份开始出现了一路上升的大趋势，金价不断突破历史新高。
而我们继续将当时的一些事件综合起来就会知道，差不多也就是从 2023 年 10 月开始，美国一直试图在用短期国债弥补越来越多的赤字支出，虽然国债是投资者最愿意买的东西，但投资者似乎不想在持有长期债券，且随着利率的上升（利率风险对长期债更敏感，在长期利率不确定时，投资者会更偏好短期债），债券的价值就会面临新的问题，于是，黄金（包括比特币也逐渐被越来越多的投资者当作类避险工具）似乎就成了新的对冲工具，进而引发了其价格的推高。
很多人都说本轮牛市感觉不一样，似乎已经不在完全按照加密历史周期规律进行，这个是可以理解的，因为除了既有的周期规律（比如比特币减半周期）外，本轮牛市上涨的推动因素已经同时与宏观经济的变化产生了更密切的关联，尤其是在机构资金越来越多的助推和参与下。
其实，这里面更深层次的逻辑和原因也比较好理解，那就是：主权债务（这里我只说美国，我们中国的经济始终稳中向好，个别小伙伴不要再留言乱扣帽子了）正在面临新的巨大泡沫，法币的持续贬值和局部地区政治的不稳定，都会使得诸如黄金、比特币这样的资产变得抢手，而且这种趋势肯定还将会继续持续下去。
最开始的比特币只是技术极客的游戏，后来的比特币变成了散户重新分配财富的游戏，现在的比特币则已经变成（正在变成）了机构、甚至国家的工具......越来越的资本似乎正在逃离主权债务的巨大泡沫，并转向黄金和比特币等资产。
不少人都说，现在的比特币已经是终点，其实从更大的时间维度来看，我们现在似乎离某种新的起点更近一些。所以我们在之前的文章中也总是说，这是一个最坏的时代，也是一个最好的时代，就看你自己怎么看待问题和做出选择了。
把思路打开，想象力打开，我们的长远目标不是只考虑眼前并希望快速创造财富，而是能够始终持有那些无法被罚没或贬值的资产，这样在未来泡沫一旦来临的时候，我们才能够过的比别人更好一些。
虽然对于小资金体量的投资者而言，买比特币已经无法再改变你的人生，但你依然应该把始终拥有至少 0.1 个比特币作为自己在这个领域里面投资的目标。来看看你目前属于比特币的哪个梯队吧，如下图所示。
3.比亏钱更悲伤的是钱丢了
文章的最后我们再简单谈论一下关于安全的话题。前几天的时候，还有小伙伴给我留言说，自己钱包里面的 0.5 个比特币消失不见了，问我该怎么办？
通过 Mempool 浏览器并配合 Arkham 工具追踪了一下链上的记录，发现是被转移到了另外一个钱包地址里面，经过确认后发现另外的那个钱包也是这位伙伴的，而且钱包的助记词也都有备份保存，因此，“丢失的”比特币很容易就找回来了。
这位伙伴的问题更多是对钱包的使用不太熟悉而已，其实这也算不上什么问题，只需要多花点时间了解和熟悉一下即可。而相比较于这位伙伴，之前也有一些伙伴找我希望能够找回丢失的资产，但大部分情况我都是爱莫能助的，诸如访问了钓鱼链接被黑客转走资产的、输错钱包地址转账转错的、授权不知名协议钱包被清空的、卸载了钱包但忘记备份助记词的......这些我肯定是无法提供任何帮助的。
根据公开资料显示，仅 2025 年上半年，个人钱包被盗损失就达到了 17.1 亿美元。如下图所示。
可以说，在加密领域里面，亏钱只是一方面，亏了至少还能骂骂交易所或者项目方过过嘴瘾，而比亏钱更悲伤的是钱包里面的钱丢了，但自己对此却毫无办法，只能吃哑巴亏。
其实，不管是资产放到 CEX 里面也好、DEX 里面也罢，抑或是放到热钱包/冷钱包里面，这些都没有 100% 的绝对安全，安全这种问题是相对的，重要的只是你能够承受多大的损失，且在此之前你是否有降低损失相应的措施。
这里我们可以分情况再来简单讨论一下，比如：
- 针对 CEX 方面
我们的建议一直是不变的，首先是你应该选择比较知名的大所，比如 Binance 或 OKX，其次是你只在交易所里面保留必要的资金用于灵活交易即可，比如不超过 10 万美元，其余的资金都可以转移到自己完全可控的私密钱包里面。
CEX 在交易方面确实具有很好的优势，不仅方便，而且产品使用体验也很好，但它们毕竟是中心化的，除了遇到可能的资产冻结等问题外，交易所倒闭的事情也并不新鲜，想想上一轮牛市的 FTX 就知道了。
- 针对 Wallet 方面
很多人认为冷钱包会比热钱包更安全，理论上这种说法是对的，但安全的前提主要还是集中在你自己的使用问题上。记得几个月前还发生过一个比较有趣但悲惨的案例，说是某加密投资者通过抖音买了一个冷钱包，结果自己 5000 万人民币资产瞬间被盗。
不得不说，相较于投资有风险，我们同时也应该切记：网购需谨慎。因为那些网络上所谓“全新未拆封”的冷钱包 99% 都是假的，很可能已被人动过手脚。如果你非要使用冷钱包，那么一定要通过官方渠道进行购买，即通过对应钱包的官方网站购买 + 自己进行初始化操作是使用冷钱包的安全底线。
至于热钱包，其实主要的问题还是集中在授权的问题上面，不建议大家使用资产额度比较大的钱包去授权那些自己不了解的协议。而如果你使用一台独立的苹果手机，安装的是比较知名且可靠的钱包应用，助记词你也能够妥善保管，平时也不乱授权操作，那么理论上讲，安全性也是没有什么问题的。
比如，我现在主要就是用了 2 台单独的苹果手机做钱包（除了系统软件外，仅安装了钱包应用），一个是当做中转钱包在用（交易、转账、临时存币），一个则仅用于长期囤币（只进不出）。
当然了，我日常使用的手机和电脑里面也安装有各种钱包应用或插件，诸如 OKX Wallet、MetaMask、Rabby、Phantom、ArgentX 等等，根据不同的用途对应一些小额资产的钱包地址用于测试、Web3登录、项目交互等，这些都不会太在意什么授权和安全性。
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