贷款资金是不是就绝对安全？ 很多人绝得贷款资金是不是就是绝对安全的，因为资金从银行流转出来得。（给大家讲解下贷款资金这一块） 读懂唯一核心风险：骗贷漏洞 我们法律团队最近接收了一个做OTC，然后收的贷款资金，已经被羁押的咨询 原理是：上游骗贷资金然后去买U，最后U商被以掩隐抓进去，现在正在给他争取取保候审 作为常年泡在 OTC 风控里的币商，圈内经常会讨论一个问题：只要我做好 KYC、核对实名、等钱到账再放 U，资金是不是就绝对安全？ 很多新人会产生一种错觉：一手打钱、一手放币，钱实实在在进了我的卡，链上记录不可篡改，这套模式本身无懈可击。 但真正踩过坑的老币商都懂：交易流程本身可以很稳；击穿一切风控、让你钱币两失甚至惹上司法麻烦的就是黑钱 贷款资金为什么也能沦为黑钱？ 因为资金源头就是骗贷所得资金—— 借款人通过信贷、网贷、消费贷等方式骗取贷款，拿到贷款资金后，直接在 OTC 市场买入 USDT，后续银行发现骗贷并报警，资金链路直接牵连到币商收款账户。 一般这种资金又是几个月后，才会发现被冻结，再比如交易所就保证30天赔付，对于这些资金和资金盘的资金，根本就是没啥用，所以说这种资金风险很大 很多人以为，只要钱进卡再放币，资金就安全。 但骗贷所得的信贷资金买 U，是典型的上游金融犯罪，由银行发起报案。风险不在交易当时，而在滞后爆发。 交易当时看着完全正常的订单，几个月后，银行查出骗贷立案，你的收款账户会被溯源锁定。 这也是 OTC 交易最大的痛点：你只能核验当下这笔转账，无法穿透资金上游，预判这笔钱是不是骗贷赃款。 为什么很多人问我出U，我不出。出的话，都说一定要做资金穿透，录视频留存证据。 各位出金一定要严格严格加严格，不要赚了钱，最后惹上法律风险