公安机关如果通过大数据分析涉案资金

在公安机关资金分析鉴定工作中，数据分析方法的选择需结合案件需求（如打击非法集资、电信诈骗、USDT洗钱、涉税犯罪等）， 以“还原资金流向、锁定涉案主体、揭示犯罪模式” 为核心目标，常用方法可分为基础数据处理方法、关联分析方法、特征挖掘方法三大类：（鉴于安全需要进行了内容节选） 一、基础数据处理方法：保障数据“可用、可靠” 此类方法是后续分析的前提，主要解决资金数据“量大、杂乱、不完整” 的问题，确保数据符合鉴定标准（依据《公安机关资金分析鉴定工作程序规定（试行）》中“数据完整性校验、保全备份” 要求）。 （一）数据清洗与标准化 1．核心作用：去除无效数据（如重复交易记录、格式错误的账户信息）、补全关键字段（如缺失的交易时间、对手方账户名）、统一数据格式（如将不同银行的交易流水字段“交易金额 / 发生额”“付款方 / 转出方” 统一命名）。 2．应用场景：诈骗案。 （二）数据归并与去重 1．核心作用：对同一主体的关联账户（如同一嫌疑人控制的多个个人账户、空壳公司账户）进行“账户归并”，对同一笔交易的重复记录（如银行系统多传的流水）进行去重，确保分析对象 “不重复、不遗漏”。 2．应用场景：非法集资案。 （三）数据时间轴重构 1．核心作用：按“交易发生时间” 对零散的资金记录排序，构建 “账户 - 时间 - 金额” 的三维时间轴，还原资金 “从流入到流出” 的时间逻辑。 2．应用场景：电信诈骗案。 二、关联分析方法：挖掘“人、账户、资金” 的关联关系 此类方法是资金分析的核心，旨在通过数据关联，揭示“涉案人员 - 涉案账户 - 资金流向” 的隐性联系，还原犯罪网络。 （一）资金流向追踪法（链路分析） 1．核心逻辑：以“源头资金”（如受害人转账账户）或 “终点资金”（如嫌疑人取现账户）为起点，沿 “转账记录” 逐层追踪资金的流转路径，形成 “资金链路图”。 2．应用场景：洗钱案。 （二）账户关联分析（社交网络分析延伸） 1．核心逻辑：将“账户” 视为节点，“资金交易” 视为节点间的连线，构建 “账户关联网络”，通过分析网络中的 “核心节点”（交易频繁、资金量大的账户）、“密集子群”（账户间频繁互转的小团体），锁定涉案核心账户和关联人员。 2．应用场景：地下钱庄案。 （三）交易对手画像分析 1．核心逻辑：对某账户的所有交易对手进行特征提炼（如对手账户的开户地区、开户时间、行业属性、交易习惯），判断对手是否为“可疑主体”（如大量对手为异地个人账户、且无合理交易背景）。 2．应用场景：虚开增值税发票案。 三、特征挖掘方法：识别“异常交易” 与 “犯罪模式” 此类方法基于 “正常资金交易规律”，通过对比发现异常特征，进而揭示犯罪行为的典型模式，是从“数据” 到 “犯罪线索” 的关键转化。 （一）异常交易识别法 1．核心逻辑：设定“正常交易阈值”（如个人账户单日转账金额、月交易频次、夜间交易占比），超出阈值的交易即为 “异常交易”，需进一步核查。 （二）资金集中度与分散度分析 1．核心逻辑：通过计算“资金归集率”（多账户资金向少数账户集中的比例）或 “资金分散率”（少数账户资金向多账户拆分的比例），识别犯罪中的 “资金池” 或 “分赃” 行为。 2．应用场景： （1）非法集资案； （2）电信诈骗分赃。 （三）模式匹配法（基于犯罪案例库） 1．核心逻辑：基于已破获的同类案件（如“杀猪盘” 诈骗、地下钱庄洗钱），提炼典型资金交易模式（如 “受害人→第三方支付账户→多级个人账户→境外账户”），将待鉴定案件的资金数据与 “模式库” 匹配，快速定位可疑链路。 2．应用场景：“杀猪盘” 的典型模式。 四、方法应用的核心原则 公安机关资金分析鉴定中的数据分析方法，需严格遵循“合法、科学、关联” 原则： •合法性：所有数据均需来自合法委托（如办案单位提供的银行流水、第三方支付数据），分析过程符合《刑事诉讼法》及鉴定程序规定； •科学性：方法选择需匹配案件类型（如洗钱案侧重链路分析，非法集资案侧重归集率分析），避免“方法与目标脱节”； •关联性：分析结果需与案件事实关联（如某账户的异常交易需结合嫌疑人的供述、其他证据链，避免仅靠数据下结论）。 综述：以上这些方法的组合应用，最终实现“从资金数据中还原犯罪行为、锁定涉案人员、固定证据” 的鉴定目标，为打击经济犯罪提供关键技术支撑。 《公安机关资金分析鉴定机构登记管理办法（试行）》与《公安机关资金分析鉴定人登记管理办法（试行）》 8月14日，上海经侦对这两项办法的法条进行了逐条解读【金析为证资金分析鉴定】，但依据制度框架建设的逻辑与《公安机关资金分析鉴定工作程序规定（试行）》的对应要求，它们主要为规范资金分析鉴定机构及鉴定人的登记管理工作而设。 《公安机关资金分析鉴定工作程序规定（试行）》强调资金分析鉴定工作应当由具备相应资格的鉴定机构和鉴定人进行，并由公安部统一制发资格证书，由部省两级负责登记管理。两个《办法》内容是围绕上述机构及人员的登记、资质审验、变更、注销以及对应的监管处罚等内容制定具体的落实规则，进而保障鉴定机构规范建设与鉴定人员专业培育，支撑资金分析鉴定体系的有效运行。 总体来说，一个《规定》及两个《办法》共同推动公安机关资金分析鉴定从辅助侦查工具向法定鉴定项目转型，既助力公安经侦等警种打击资金密集型、涉众型经济犯罪等，也为整个执法司法实践提供更可靠的科学证据支撑。(看不懂的sol)