为什么我一直在强调要实名收付款！！！

最近总能看到不少新手在评论区抬杠，说自己在交易所找币商，陆陆续续出了百来万也安然无恙，觉得那些风险警示纯属危言耸听。

说实话，这种心态像极了在浅水区划过几次船，就觉得自己能驾驭公海的巨浪。看完这篇文章，或许能让你的认知真正上一个台阶——尤其是为什么那些非实名付款的币商，结局一定是百分之百的灾难。

规则变了，你还在井底看天

今年有两个信号，各位得看明白了。一个是账户里面超过1000万现金的币商可能要被盯着了，币圈人的好日子差不多到头了，第二就是虚拟币行业今年就会立法。什么是合规，什么是雷区，法律很快会划得清清楚楚。

说起来挺讽刺，直到现在还有人前仆后继地问：“币商还能不能做？”这个行当折腾快十年了，你还没入行，偏偏在监管重拳出击的前夜跳出来问前程，这不是现成的韭菜吗？还有人收你几万块“学费”，你只需记住一点：这世界上没人会真心教你赚钱，除非他盯上的是你兜里那点本金。

有些急着否定风险的人，说得难听点，其实挺可悲。连真实世界的边儿都没摸着，就敢大言不惭地谈论所谓“世界观”。这就好比盲人摸象，摸到一截象腿，就坚信大象长得跟柱子一样。你目之所及的，从来都只是那一方井口大小的天空。

整个互联网都在说自己同学、朋友、同事、我发小在币圈赚了多少多少一夜财富自由，听听就行了，当真你就输了。穷人乍富，绝对是保留不住自己的财产的，也是不可能离开赌场的。先不说他们根本不可能安全套现离场，他们脑海里根本没有理财、存储、M2这些认知和知识。即便运气好赚到了，也离不开那个让他暴富的“赌场”。最后要么继续进场亏空，要么盲目投资实体产业，把钱亏得干干净净。

这就是财富与认知不匹配的下场。说句掏心窝子的话，即便我自认为认知不低，当年在房地产市场上也照样被割掉了几百万。你拿着火把多次平安穿过火药库，并不代表火药库是安全的，只能说明你这根火把还没到引爆整个仓库的量级。醒醒吧。

你去挑战人性，赌概率，觉得找个评分高的就安全？你现在没被黑，仅仅是因为你还没被黑的价值。记清楚了，你没被黑的前提是你没有赚到过大钱，理解吗？不要告诉我你只谈了一个女朋友就认为领悟了世间百态，你真的以为你女朋友的就是世间唯一？

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你见过几种形态？

说起来，人性在巨额利益面前，薄得就像一张纸。

或许你觉得自己认识了一些“靠谱”的场外U商，平时几万、几十万的小额交易走得顺风顺水，交易了三年也没出过半点差池。这次你手气好，梭哈赚了一千万，心心念念着想一次性全出了，从此金盆洗手、退圈生活。

你去找那个老相识谈价格。心里盘算着一千万的货，对方少说也能赚个三万块，于是你大方地提议：“哥们，这单给你多赚一万，图个稳当。”对方在那头还不好意思的时候，最后还是应了下来。

在你眼里，这可能是一个兢兢业业、在大宗交易圈混迹三年的“正经”大额场外商家。你看他的信誉，看他的成交额，甚至在某些社群里，他挂出的千万级收U单子比比皆是。

这时候，他脑子里跳出来的不是那几万块的利润，而是一道精密的算术题：给你打什么成色的“料子”最划算？

如果打“二道料”，他能顺手赚走300万，代价仅仅是冻结一张银行卡。如果打“三道精料”，他能稳赚200万。最绝的是，如果他诱导你接受“非实名付款”，直接上一道黑料，他能原地净赚500万，而且没有任何法律成本。

就在你等着收钱的时候，他会极其老练地给你发条消息：“兄弟，真不凑巧，我这卡今天限额了，这么大额度我用我家人的卡，一人打500万给你行吗？”你心想，确实，这么大的金额一张卡转不过来也正常，于是点头答应。

其实，从你点头那一刻起，你就已经彻底成了案板上的肉。不管你答不答应，他已经在筛选收割你的方案了。你还在心里感慨老熟人靠谱，却不知道他等了你整整三年，就为了黑你这一单。所谓的场外信誉？不要了。所谓的圈内名声？无所谓。在那几百万、上千万的暴利面前，这些东西轻如鸿毛。只要吃下你这一单，他立马就能换个身份人间蒸发，而你手里的那千万巨款，极大概率会变成导致你银行卡被封死、甚至引来麻烦的“烫手山芋”。

这就是血淋淋的现实：你现在没被黑，仅仅是因为你的体量还没达到人家“弃号收割”的标准。那种在场外布局多年的U商，手里可能攥着几十个身份。吃你这一单，退掉一个身份，对他来说几乎零成本。人性这种东西，在足以实现阶级跃迁的利润面前，是经不起半点测试的。

那些还没遇到坑的朋友，别急着出来杠。我见过的这种“三年老友变仇人”的事，远比你听到的那些神话要真实。当你真正走到这个门槛前，你才会发现，那些你深信疑的安全感，其实全是对方精心编织的陷阱。那么，下一次当你准备“退圈”的时候，你真的敢把后背交给那个聊了三年的场外U商吗？

其实现在的正经交易所币商根本赚不了多少，你看着价差有时有3-7分钱。其实利润只有千分之二、三，因为他们还要承担极高的用卡成本和风控风险。所以为了生存，不良商家就开始琢磨怎么“吃鱼”。

如果你碰到一个交易所币商，告诉你“银行卡限额了，用我家里人的卡打给你”，也就是所谓的非实名付款，那么恭喜你，你已经上了断头台。为什么非实名付款 100% 会出事？在灰产逻辑里，非实名付款意味着这笔钱完全不需要经过币商本人的实名账户。这意味着他打给你的，极有可能是最肮脏、最具杀伤力的“一手黑钱”。

打二道料”：他能赚30%，代价是冻结你一张卡一年。

非实名打“一手黑”：他能直接白赚50-70%，且没有任何法律成本，因为付款人根本不是他。

为什么你会选择他？到现在还有很多人在给小白科普在交易所怎么找安全的币商，成交量大，注册时间长，成交率高，实名付款，这些都没有错，因为他可能在平台上老老实实经营了几年，积累了数万笔好评。当你带着几百上千万的资金冲着他的“信誉”而去，在他眼里，这三年的经营成本在这一单暴利面前，根本不值一提。他吃你这一单就弃号退圈，你去找平台？去报案？那个实名信息可能只是一个偏远山村的老农。

除了大额几百万几千万级收割，平时的小额交易也有坑。

硬吃额度一般在50万以内：大家都知道交易所有验单模式，就是先不给你卡号，买家先出示流水凭证，核验通过后才给你卡号下一步交易，如果流水审核不通过，币商是可以直接点击拒绝交易，双方无责取消。

1、币商让自己人（小号）下一单30万，并且正常交易小号打款给自己，产生流水信息。

2、小号误操作取消交易。

3、币商快速挂单价格比市场价低三分，排到第一位置，30万整体挂单，绝对有人秒。

4、挂单后通过聊天框把交易卡号发给用户（卡号非本人），用户对交易所有绝对信任，直接去打款。

5、币商收到打款后马上点击拒绝交易，用户联系币商，币商让用户加微信或飞机，说要么退款要么给币，一直联系不会失联。

6、把这30万的订单重新砸给同行，快速搞定。

7、自己小号点击申诉，出示打款记录说没收到币，平台判定保证金赔付。这时候币商说没钱了，保证金赔付就行。

全程安抚好付款人，半小时内就能搞定，等你找实名信息的时候，一个80岁农村老年人出现在你面前。

还有针对小额一般5万以内：你卖15820.78元，他故意只打15280.78元。这种数字游戏，只要你粗心一点，他一单就白赚500多。如果你发现了，他马上道歉补钱，装得比谁都诚恳。

有些认知，真的是用真金白银换来的教训。醒醒吧，我的朋友，这个社会的运行规律是你想象不到的，除非你真的亲自走了一遍你才能深深体会。先去赚钱，落袋为安！

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