纽约的顶级金融监管机构对总部位于纽约市的稳定币发行商Paxos处以2650万美元的罚款，原因是其合规和反洗钱程序存在“系统性失误”，包括与全球加密货币交易所Binance的过去合作，具体内容在周四的公告中披露。

除了罚款，Paxos还同意再花2200万美元改善其合规程序，以使其符合纽约金融服务部（NYDFS）的标准。

“金融服务部在监管虚拟货币行业方面走在全国前列，通过检查、监督以及必要时的执法来保护消费者和市场，”NYDFS主管Adrienne Harris在新闻声明中表示。“受监管实体必须维持与其商业风险相对应的适当风险管理框架，这包括与商业伙伴和第三方供应商的关系。该部门继续采取重要措施确保问责，从而保护消费者并维护金融系统的完整性。”

NYDFS识别出的合规失误主要与Paxos与全球最大加密货币交易所Binance的曾经合作有关。两家公司于2019年合作发行了与美元挂钩的稳定币BUSD。与Binance的关系最终使Paxos陷入困境：在2023年，NYDFS对Paxos发行BUSD 发起了调查，美国证券交易委员会（SEC） 向Paxos发出了Wells通知，告知该公司其打算提起诉讼（一年后，SEC决定 撤回其执法行动），Paxos最终决定在NYDFS的命令下 停止发行BUSD。

周四宣布的罚款与NYDFS的原始调查有关。根据NYDFS的新闻稿，调查显示Paxos没有适当的控制措施来有效监测通过Binance发生的非法活动。当识别出非法活动时，监管机构表示，该公司“未能将红旗上报”给Paxos的高层和董事会成员。

除了与Binance相关的合规问题外，NYDFS表示对Paxos的调查还发现其合规程序存在其他缺陷，包括一个“简单粗暴”的客户尽职调查（KYC）程序，允许非法行为者开设多个账户并保持不被发现，以及一个“缺陷”的交易监控系统，导致Paxos未能“检测到明显的洗钱模式”。

Paxos的一位代表将NYDFS识别出的合规失误描述为“在两年半前识别出的历史性问题，现已完全整改。”该代表补充道：“这些问题对客户账户没有影响，也没有造成消费者伤害。”

“这标志着此事的解决，我们很高兴将其抛在脑后，”该代表表示。“没有关于Paxos与Binance关系或BUSD发行的新指控，Paxos的其他白标稳定币与不同的合作伙伴在类似模型下运营，并未面临任何监管问题。”

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