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今日凌晨（北京时间），反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布正式发布《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南（Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers）》，本指南将帮助各国和虚拟资产服务提供商了解其反洗钱和反恐融资义务，并有效实施FATF适用于该行业的要求。

其实，在此之前，FATF于2018年10月和2019年6月针对洗钱和恐怖主义融资越来越多地使用虚拟资产的情况，修订了相关建议。

这一次，FATF加强了其标准，以澄清反洗钱和反恐融资要求对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的适用。现在要求各国评估和减轻与虚拟资产、金融活动和提供者有关的风险；许可或登记供应商，并接受国家主管部门的监督或监督。虚拟资产服务提供商受适用于金融机构的FATF相关措施的约束。

FATF新规包括一项有争议的要求，包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”（VASP）在给另一个虚拟资产服务提供商转移资金的时候，必须要将客户信息传递给彼此。

此外，该指南还规定每次加密货币转移交易中必须包含以下5个信息：

1.交易发出方的姓名（如发送客户）;

2.用于处理交易的发起人帐号（如：虚拟资产钱包）;

3.交易发出方的实际（地理）地址，居民身份证号码，或是能够唯一识别订购机构发出方的客户识别号码（即非交易号码），出生日期和地点;

4.受益方的名字；

5.用于处理交易的受益人账号（比如虚拟资产钱包）。

FATF称“滥用虚拟资产的犯罪和恐怖主义威胁严重而紧迫”，将给各国12个月的时间来遵守这些新规，并将于2020年6月进行审查。

对此，美国财政部长Steven T. Mnuchin在反洗钱金融行动特别工作组（FATF）奥兰多全体会议上发表演讲。其提到：

根据最新措施，虚拟资产服务提供商将被要求执行与传统金融机构相同的AML/CFT（反洗钱/反恐怖融资）要求。Mnuchin还表示：“我们不允许加密货币与秘密编号账户存在对等关系； 我们将允许适当使用，但我们不会容忍（加密货币）继续使用于非法活动； 在美国，我（代表财政部）已与美联储（Federal Reserve）和其他监管机构成立了一个工作组，以确保数字资产只用于合法用途； 我鼓励你们在自己的市场也这样做。

执法建议

该新规还建议将使用加密货币钱包传输加密货币的个人认定为虚拟资产服务提供商（VASP），因此他们也需要遵守许可要求，至少他们需要像企业一样这么做。

文件指出：

“如果VASP是自然人，则应该要求在其营业地所在的司法管辖区内获得许可或注册，而这可能包括很多因素，需要各国根据实际情况去判断。”

此外，FATF认为，如果个人使用加密货币购买商品和服务，或者进行一次性交换或转移，则该自然人就不是虚拟资产服务提供商。另外，FATF还建议各国可以要求在其管辖范围内提供产品或服务的外国虚拟资产服务提供商向有关当局进行登记。“

1.主管当局应采取必要的法律或监管措施，以防止犯罪分子成为虚拟资产服务提供商或获得或控制权益或担任管理职能。

2.监管措施应该包括：在股东、业务运营和公司结构发生实质性变化之前，虚拟资产服务提供商需要获得监管当局的批准。

出于执法目的，FATF建议各国考虑使用开源信息和网络抓取工具来识别未经注册或未经许可的广告和业务推广等活动。各国监管当局还应考虑公众反馈，报告机构提供的信息以及“非公开信息”。

同时，该加密指南称各国应确保提供商能够管理或降低使用交易混合服务提供商（mixers），滚动交易提供商（tumbler）或类似工具的转移风险。

“如果VASP无法管理和减轻参与此类活动所带来的风险，则不应允许其参与此类活动。”

FATF表示，VASP还应该能够冻结或禁止与受制裁个人的交易。

小葱此前文章指出，FATF是根据七国集团的倡议成立的一个政府间组织，旨在促进实施反洗钱的法律及监管等。FATF制定了一系列提议，这些提议被公认为是反洗钱和打击资助非法活动的国际标准，并且被全球200多个国家采用。

值得注意的是，FATF加密货币国际标准旨在防止洗钱/恐怖主义融资等非法分子利用加密货币。FATF的“提议”虽没有法律约束力，但不遵守这些提议的国家会在全球经济中被列入黑名单。

观点：FATF“新规”或从根本上改变加密行业运作方式

对于FATF“新规”，一些行业从业者表示自己的忧虑。彭博报道，他们担心为了满足FATF的行业规范要求，区块链技术必须进行根本性的重组，或者在交易所之间构建一个复杂的并行系统；还有一些从业者则担心这将增加的合规成本从而给行业带来损失。

Shyft Network联合创始人此前也称，FATF新建议可能从根本上改变加密行业运作方式。

甚至有观点认为，这或将是加密行业面临的最大威胁之一。

加密研究机构Messari Inc.研究主管在邮件中表示，这在很大程度上取决于各国监管机构将如何解释和应用长期以来管理传统银行电汇的规则，但这些规则是迄今为止加密行业将面临的最大威胁之一，“FATF的建议可能比美国SEC或任何其他监管机构迄今所产生的影响要大得多”。

但也有观点认为FATF“新规”并非坏事。区块链情报公司Chainalysis的Jesse Spiro认为，FATF即将发布的指导对于该行业来说是必要的。

今年早些时候，BIS官网消息，毛里求斯央行行长也称，需要对数字资产进行监管。实际上，监管为市场带来法律确定性、合法性、信任和信心，而这将毫无疑问促进数字资产采用。尽管如此，这些法规不应过于干扰，而必须找到最佳的平衡点，从而促进这一技术驱动创新。

赵长鹏发推表示，我看到许多规则被制定出来，乍一看似乎是反对加密的，但很明显，这些规则是由根本不懂加密的人制定的，因此不考虑其副作用，所有这些实际上只会加速加密货币的采用。更好的“对抗”加密的方法是让法币更有用，更少的限制，更多的自由。但遗憾的是，它似乎只会朝着相反的方向发展。

对二级市场的影响？

对于FATF发布的加密行业最终指导意见，人们普遍预计，这些标准将为加密交易所、钱包提供商和其他机构提供一个长期参考标准。要求交易所收集和分享有关他们汇款的地点和对象的信息。利用加密货币洗钱虽然不是最大的交易量来源，却也是隐私交易最为关注的地方。如果洗钱继续在数字货币交易里存在，那么FATF概念币的隐私币自然受到关注。

对于FATF最终意见的预期疑似就曾对隐私币的波动造成一定影响。基于MimbleWimble技术的隐私币Grin以及Beam却成为该消息影响下波动市场中的最大赢家。6月18日，在第一个支持Grin和Beam隐私币的场外交易平台Altonomy，这两个币种的场外日交易量突破1百万美金。在过去的10天内， Beam市值连翻3倍，价格从0.38美元飙升至1.19美元，而交易所日交易总量飙升至1600万美金。同期内，Grin价格从2.25美元升至5.83美元，交易量增长显著。另外一个隐私币明星XMR近期也持续上涨。

另外，对于FATF最终意见是否会对数字货币行情造成影响，人们的观点也不一。

不过从之前和今天的行情来看，比特币表现十分强劲，今日连续突破9800至10900USDT 12道整数关口，日内涨幅超9%，现小幅回落至10700USDT附近。

本文部分内容翻译自Coindesk。

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