别倒在天亮前，本文几乎概括所有出入金，包括U卡，香港出金的优劣

在WEB3行业，可能真的要慢慢合规了。

在这个行业，你会遇到太多关于人性的东西，新人真心的建议远离，因为每一步都会有巨大的坑等着你。

在区块链市场中，没有绝对安全的U币出市渠道，请各位散户对此保持清醒的认识，以下是资深从业者对散户的几点重要建议：

信任的有限性：

在整个行业中，信任是一种非常宝贵的资源，不论是面对交集的人还是项目方，我们都应保持一定的怀疑并且去验证的态度。在这个行业中，谁都可能面临非常巨大的问题或挑战。

人的重要性：币圈行业，始终是人的行业，我们应当认识到人的局限性及风险的不可控性。为了确保自身的安全，需要对自身的操作流程和策略进行严格的审视，以及用你的认知修补可能存在的漏洞。

你信任的人，每一次交易都要当成第一次交易，你永远不知道网络那一端的对手今天经历了什么事情，孩子生病了？网络赌博输掉了？生意破产了？

信息验证与试错：

在把你的钱打出去那一刻或与人交往时，应多加验证所接收的信息。在尝试新的交易策略或与新的交易对手交易时，应首先使用小成本进行试错，这样可以降低风险，并为后续的大额交易积累经验。

没有人会告诉你怎么赚钱，除非他想赚你的钱，所以，当别人给你说这是一个巨大的机会的时候，大概率就是让你去填坑的，你可能觉得可以尝试一下，那么就小额去试错吧。

数字资产变现的风险意识：

在任何时间节点，你卖出数字资产的资金都有可能在未来被冻结。这并不是取决于你自己，而是取决于你的交易对手的资金来源。因此，在进行任何交易之前，都应做好充分的准备和风险评估。

总之，区块链市场虽然充满机会，但也充满挑战。作为散户，我们应该保持警惕，不断提高自己的认知和技能，以便在这个市场中更好地保护自己。

现在这个阶段，在交易所卖出你的资产，你并不能核实币商的身份信息，因此收到的款项大多数涉嫌诈骗的款项。这种就叫一级涉案，异地的叔叔会上门按头。

1、大多数外情况下，你收到的资金属于一级涉案资金，即受害人直接将钱打入了你的银行账户中，若未得到合理合法的资金转移路径确认，异地的警察会上门核实情况，而在昨天我们收到一个咨询，4700多块钱的金额，用户居然不敢去冻结地说明情况，并且做了假资料去欺骗叔叔，还一口一个咨询能不能不去异地解决，这种人本身就是有问题的。

2. 在受害者发现被欺骗报案后，只要叔叔查一经立案开始侦，你的银行账户里的资金就会标记为涉案资金。无论你的交易行为发生于何时，只要你的交易对手涉及到不法行为或你的资金途径涉嫌问题，立刻被冻结。

3. 你无法得知自己的交易对手身份，那么就难以判断自己的资金会在何时成为涉案资金，请注意，场内出U过程中可能遇到交易对手卡限额的困境，例如，用其他“家里人”的银行卡转移款项或是拆分额度支付等方式来完成交易，立刻停止交易，不管对方说什么，绝不答应，在参与加密货币等高风险行业时，务必谨慎行事并充分了解潜在风险。

一个真正的正经币商，是不可能出现银行卡限额这种错误的，希望以上解释能为您提供更清晰的思路和指导，在处理此类问题时，请务必谨慎行事并咨询专业人士的意见。

每个地方都有自己的一套办案逻辑：

根据《天津市公安局关于电信网络诈骗资金止付冻结返还的若干规定》第十四条第一款之规定，申诉人反映涉案资金涉及虚拟货币交易的，不宜认定为“善意取得”。

资金流向清晰的，确权为被害人所有。

当前仍存有半罐子水的博主，通过2018年的方法为大家介绍寻找小银行的策略，其中包括使用支付宝、寻找大宗商家、观察交易笔数、联系大客户经理、利用信用卡等老旧方法，这些都已经被淘汰了。

请务必留意，场内币商的资金都存在风险，币圈的交易者通常利用不同的方式如炒币（散户）、外汇（大宗）、WD、传销和电信ZP等进行交易，而这些行为如果触碰到银行的风控，便有可能被银行反诈系统标记，并可能被司法机关冻结。你是否已经清楚了解在交易所中，你所接触的资金类型仅限于这些？

你是否知道，散户参与炒币的资金虽然看似白资，但当他们在你这里购买币后去参与资金盘时，一旦资金盘出现问题并崩盘，资金流向了你这里，那么你是否准备好了应对这种情况？

怎样做到退赔，怎样证明自己的清白？这并非是恐吓，而是我处理过多个此类案件后的真实分享。

我们需要明确每个人的立场和观点都可能带有主观的利益性。

重要的是行动而非空谈，我分享我所观察到的、所接触到的，用最简单直接的语言传达给真正需要的人，我的目的不是制造焦虑，而是揭示这个圈子中某些人的底线行为，他们只展示市场的光明面、繁荣和活力，却不愿揭露那些复杂、阴暗和狡猾的另一面。

在投资和交易的世界里，我们不仅要看到美好的一面，也要有足够的警觉去面对可能的风险，只有这样，我们才能在这个复杂多变的市场中稳健前行，记住，信息透明和充分了解风险是每个投资者的基本素质。让我们共同努力，成为更明智、更安全的投资者。

回到正题，了解了币圈的资金构成，那么出 U 的场景也就能规避了。

一. 野鸡平台关于野鸡平台与正规平台的区别。

首先，正规平台在保障交易安全方面有着严格的措施。它们拥有风控级别、KYC审核和风控模型，这些措施确保了用户的交易安全级别相对较高，这里的是交易安全，而并不能保证你的资金安全。

然而，野鸡平台则截然不同，它们往往缺乏这些重要的安全措施。甚至最简单的KYC审核都没有，这导致了一种荒谬的现象：你甚至可以用一张白纸轻松通过人工审核。这样的平台，缺乏必要的监管和安全保障，无法为投资者提供任何实质性的保障。

在这样的环境中，野鸡平台往往成为不法分子进行非法活动的温床，大多数赃款都会在这样的平台上进行清洗，如果你试图从这些平台提款，你拿到的钱绝对是赃款。这也是为什么在这些平台上进行充值和提现的行为会导致你的银行卡被冻结，冻卡率高达99%+的原因。

需要强调的是，WD这个行为本身并不会导致你的银行卡被冻结，真正导致冻卡的原因是你在野鸡平台上进行的充值和提现行为。

有些野鸡平台比如U摆渡、U码头什么的，在自媒体和飞机上大肆推广收U，价格高达10块多，这种平台的运营逻辑是什么？

你从正规交易所去买U价格7块2，然后提币到U摆渡，挂单出售价格是10元，然后收到钱，你觉得这搬砖一下就赚了几千块真是太爽了。

原理真的很简单，但是你站在U摆渡的视角看是怎么一回事？

U摆渡直接对接电信诈骗操盘手，只要你一挂单，银行卡号就出现在平台，这时候U摆渡客服就把你的卡号提供给电信诈骗操盘手，操盘手就把你的卡号发给正在进行诈骗的猪（杀猪盘），猪就给你打款。

你收到了款项，在U摆渡那里确定收款，过了一晚，猪发现被骗，去报警做笔录的时候对叔叔说把钱打给了你，直接一键冻结你的银行卡，发送协查到你开卡地派出所，上门按头。

你永远记住，散户没有任何的安全、简单、方便的赚钱渠道，这种好事不可能轮到你，动动手指玩玩手机就能让你赚钱，这种事情是不可能的。

虚拟币搬砖即洗钱，记住这句话。

二. 易币付等类虚拟币平台（已关闭）的几点重要信息：

1. 高度警惕：易币付（EB等类虚拟币）平台存在极高的风险，其冻卡率高达95%以上，尤其是涉及大额交易时，冻卡率更是高达99%以上。因此，强烈建议用户避免在此平台进行交易，相同的还有各种类虚拟货币的产品，比如各种PAY，EB GB等一比一锚定的货币。

2. 背景揭示：易币付平台的前身曾为某些非法平台（如WD平台）提供提币服务。使用过该平台的用户可能会很快“解锁”冻卡成就，但这样的服务价格虚高，且正规币商无法在该平台上进行交易。

3. 交易机制风险：在易币付平台上出售U（具体加密货币），用户将交易单挂出后，并不会立即有买家打款,相反，电信诈骗分子会直接引导受害者将资金打入你的账户中,这存在一个时间差问题，你可能无意中参与了犯罪分子的骗局，这种风险请你务必看清并加以警惕。

4. 一手黑操作与风险：在此平台进行交易，等同于你提供了个人银行账户信息给犯罪分子进行操作,当骗子实施骗局时，他们需要你的卡号来转账给受害者。这样的操作模式被称作“一手黑”，在此过程中，你可能会被牵扯进不法行为中，并承担相应的法律责任。

总结：易币付这些类虚拟币平台存在严重的风险和欺诈行为，建议广大用户远离此平台，以免遭受经济损失和法律风险。

三、 正规OTC交易所的特性

1.不同于缺乏规范和信任度的野鸡平台，正规的OTC交易所拥有完善的风控机制、严格的KYC审查以及商家保证金的制度。然而，仅有这些保障是不够的。因为这个行业，终究还是人的行业，我们需要正视人的局限性以及不可控因素，无论币商多么希望自己能够多赚一些，这也是行业的常态。

2. 冻卡问题与币商的应对

当遭遇银行卡被冻结的情况时，寻求币商的帮助，你可能会听到他们解释说：“这和两个月前我卖给你的币有什么关系呢？”这反映出在交易过程中，双方的信息不对称和沟通不畅可能导致的问题。

3. 币商与资金流转的复杂性

有时候，币商可能也不清楚为什么你的卡会被冻结。因为资金在流转过程中，虽然可能在币商处短暂停留，然后迅速转至你的账户中，但如果涉及被认定为“黑钱”，最终持卡人便有可能遭受冻卡的后果。

4. 交易所交易的优势与风险

在交易所进行交易的好处是，交易安全可以保证，而U的标记也不用担心。然而，一旦收到被认定为“黑钱”的资金，你的银行卡便有可能被冻结。因此，在交易过程中，保持警惕和谨慎是至关重要的。

总的来说，无论是币商还是交易所，都需要正视并应对行业中的各种挑战和风险，作为交易者，我们也需要提高自身的风险意识，以保护自己的利益，而大多数散户并不具备这个分辨的技能。

四、微信群、飞机以及场外交易等行为需引起重视：

1. 交易风险重重，类似于选择风险未知的野鸡平台，对于那些不敢在正规交易所进行交易的人，他们选择在匿名的环境中进行交易，这显然是极其危险的，因为这种行为极有可能涉及不法活动。

2. 参与此类交易，不仅需要承担被骗的风险，更要警惕被冻结银行卡的风险，一旦银行卡被冻结，如果相关聊天记录被删除，将很难找到有效的证据来证明自己的清白。

3. 面对可能的法律风险，我们应深思熟虑，如果某天叔叔找到你，你将如何解释自己的行为？我们应选择合法合规的交易方式，保护自己的权益和财产安全。

简而言之，微信、飞机等平台上的场外交易风险极大，涉及违法行为，散户应警惕其潜在风险，选择合法合规的交易方式，避免不必要的损失和麻烦。

五、同城现金交易问题

1关于现金的安全性：不会冻卡风险：散户朋友们在交易中可以放心选择同城现金方式。尤其是针对那些不以此为生的币商等单位而言，只要是非长期性大量交易的散户，携带或领取现金是不会面临冻结账户风险的，但是千万不要为此持续、大量的交易，偶尔一次是没有问题的。

2关于现金的来源与合法性，误解澄清：请不要被他人制造的焦虑所影响，认为现金交易都是黑市交易或违法所得。在现实情境中，尤其是与熟悉、有信任的交易对象合作时，这样的疑虑往往是无必要的，请注意，这些所谓的"问题"可能只是关联于你的上游业务方，即使他们面临问题，作为偶尔参与交易的散户，您持有和消费现金是完全合法的。

3交易过程中的注意事项，人身安全第一：在进行现金交易时，最重要的一点是确保自身安全，因此，必须是熟悉且信任的币商进行交易，这样不仅有利于保障你的权益，还能在遇到问题时及时沟通解决。同时，请确保在安全的地点和环境下进行交易，避免因不慎而引发不必要的风险。

总结：同城现金交易对于散户而言是安全且可行的。只要您注意以上几点，选择合适的交易对象和方式，并确保自身安全，您就可以顺利地完成交易。

千万不要和陌生的人产生多次、大额交易，这种一般会被做局，大多数做局的方法就是在高清摄像头下拍摄到你的手机锁屏密码和钱包交易密码，最后通过手机暂离你30秒的时候，获取你的钱包私钥。

很多人说现金交易就安全，其实《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》里面就明确规定了，现金一样可以追缴返还。

六、香港出U？你所能看见的币商OTC知识都是错的！

你为什么是韭菜？那是因为任何你通过公域平台获得的信息，都已经失去了参考价值，比你跑得快的多的是，这也是很多人沦为韭菜的原因。

这段内容稍微有些和你的认知不一样，万一有些人文化水平不高想不出来更好的词骂我，不妨可以说妇人之见。香港并不能让你非常简单方便快捷的出U，相反你还会遇到很多困难，这是没有去过香港的博主忽悠你的方法，不信你就让他们拿出过关小票给你看看。

好了，知道了逻辑，你非要听那些半罐子水博主说香港可以安全出U，那么你想要去香港出U需要准备什么呢？首先要准备一张境外银行卡（香港），号称众安银行支持数字资产买卖的，你觉得很简单对吧？

不好意思，你看见的仅仅是号称支持数字资产，而不是可以支持数字资产变现。

香港某些银行号称支持数字资产买卖，但是有用吗？数字货币不支持他啊。

整个互联网，没有任何教程出现香港众安银行数字资产变成U的教程。

为什么呢？因为没有途径，也没有可能。

散户开一个香港众安银行需要什么手续？

必须肉身去香港连接网络，手机境外可以使用收验证码，注册刷脸实名开户，移民局出具出境记录，人工审核就可以开通成功。

你也可以去实体银行、汇丰、渣打等开户，需要找中介预约，准备手续，费用小几千块，当然你也可以和我一样拥有自己的气场，我没要中介，自己就去开了个VIP账户，并且有客户经理服务，但是很多人自己去国内开银行账户都困难重重，你觉得你自己单独去香港能开吗？

有了香港银行账户后，你可以通过哪些方式获取到交易方法？

去线下兑换店，非会员价格假如7.73港币（人民币7.09左右）回收U，相当于下浮1毛2，也就是2%左右。

他们只给你港币现金，你需要把港币现金存进你的香港银行账户并且换成美元才方便，相当于又需要一次换购手续费。

去银行换美元差不多在7.21人民币汇率。一去一来，你一个U7.21的成本，亏1毛2，7.09换成了港币，然后又亏1毛2，港币换成美元存到你的账户。一来一去亏2毛4，也就是4%左右的损耗。

你以为这就完了?散户大额出U，我们算100万吧，亏4万你觉得可以接受对吧，但是要登记你KYC信息给有权机构，姓名、电话（香港）、家庭地址、护照信息等等全部真实资料。

你是不是想留下这些信息？OK，没关系你顺利通过KYC，并且把信息提供给了有权机构，顺利的把港币存到了香港账户，并且换成了美金，请问你怎么带回大陆？

香港卡一天可以取2万现金在大陆ATM上（连续境外取现50天，你看看他封你卡不）。

换汇回国，一年5万刀，去银行提交资料合法、完税证明。

大额转账给境外账户，境外银行要你提供资金来源、完税证明。

购买美元境外理财？不好意思，年化回报率1%的，是不是差点被那些什么11%和4.8%的年化收益率洗脑了？

有的，11%，那是新资金进来给你一个星期的11%体验一下，100万新资金进去不是给你11万一年，而是11万除以12个月后的前面一个星期的利息，也就是2100元左右。

其实安全出U真的是一个很简单的事情，但是总有人要来杠：

你和他讲安全，他和你讲损耗。

你和他讲费率，他和你讲方便。

你和他讲便利，他和你讲智商税。

和你夸夸其谈的要么没护照，要么没大额出过U，因为他根本不知道反洗钱是什么东西。

但凡在遇到那种教你说香港安全出U，价格又高没有损耗的，你让他自己出1000块钱的试试，估计他连账户都没有。

当然，你要说你赚了大钱需要润出去，这种人群和本文主题不符。

七、深入了解并信任币商的重要性：

信任的重要性

很多币商其实在做自己的品牌IP，意味着任何行动和决策都关系到其信誉与地位。没有哪个实名认证的币商做起来品牌后会选择去冒风险、破坏自己的职业基石。

币商的付出与挑战

在币圈的场内交易中，许多币商追求三分利。然而，这背后是他们对资金安全的无尽担忧和付出的巨大代价。他们所付出的汗水和血泪，往往难以用言语来描述。他们或许更倾向于将风险转嫁，期待他人来承担风险、付出代价。

币商必须的承诺与保障

正经币商以后的发展对所有因为业务导致卡冻的资金提供全额赔付。这一承诺不是依赖品牌声誉或职业操守来维系，而是有着实打实的背书——必须要出示身份证明、房产证明、以及正规的资金背景作为支持。

这就是所谓的冻卡无理由全额赔付，喊口号的人多，能做到的寥寥无几。

八 所谓U卡

U卡使用体验已经有三年了，U卡其便利性更是令我满意的，只是手续费综合算下来在5%以上的损失，适合小额散户，无论是买菜、打车，还是购买香烟、酒水，甚至是足疗按摩，大多数U卡都能轻松应对，需要注意的是，很多资金盘打着这个U卡的名义来进行庞氏骗局。

放在前几年就是对区块链行业的美好想象，在这我不会推荐任何品牌，以免有打广告嫌疑，不足的就是办理需要昂贵费用以及手续费高。

当然，还是希望有品牌商家来找我投放广告，U卡是小散户日常出金消费的最优选择，看清楚是小散户一个月用个万儿八千的日常消费，不适合大额。

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