一文详解 | KYC是什么？建议收藏 1、什么是KYC KYC：全称know your customer，意思是充分了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。 2、完善的KYC机制 ① 客户识别： Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户； ② 客户尽职调查： Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户； ③ 深入尽职调查： Enhanced Due Diligence（EDD），针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险； ④ 简化尽职调查： Simplified Due Diligence（SDD），适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。 3、银行KYC 职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收 账户用途，开户的理由； 财富或收入的初次及持续来源； 预计账户活动，例如交易金额及次数； 开户资金来源； 使用的服务类型等； 4、KYC的重要性 KYC最早由巴塞尔银行监管委员会在《关于防止利用银行系统进行洗钱的声明》（1988年）中提出，现在KYC已经成为反洗钱领域的基本制度和金融机构与客户建立关系的基本要求，世界上大多数国家都明确表示，金融监管机构需要请求并授权这样做。 5、不同国家的KYC 澳大利亚：《2006年反洗钱和反资助恐怖主义法》(AML / CTF法)使KYC法律生效。2007年《反洗钱和反资助恐怖主义规则文书》为适用法律的权力和要求提供了指导。 加拿大：加拿大金融交易和报告分析中心于2016年6月更新了相关法规，以识别个人客户并确保符合反洗钱和KYC法规。 印度：2002年，印度储备银行为所有银行引入了KYC标准。2004年，印度储备银行指示所有银行确保在2005年12月31日前完全遵守KYC法规。 新西兰：KYC法律于2009年底颁布，并于2010年生效。KYC对所有注册银行和金融机构都是强制性的。 英国：2017年反洗钱条例是英国KYC的基本规则。 美国：根据2001年美国爱国者法案，美国财政部长于2002年10月26日最终确定了该条例，KYC对所有美国银行都是强制性的。 6、币圈的KYC认证要求 币安（Binance） 严格程度：KYC要求严格，是全球最大的加密货币交易所之一，对用户身份验证非常重视。 具体要求：用户需要提供身份信息，包括姓名、身份证号码或护照号码、出生日期、国籍等，并上传身份证件照片以及本人手持证件的照片。 OKX欧易 严格程度：KYC要求较为严格，以确保交易安全和合规。 具体要求：用户需提供身份证件信息、面部识别信息等，以验证身份的真实性。 Bybit 严格程度：KYC要求严格，符合国际反洗钱法规。 具体要求：用户需要提交身份证件信息、地址证明等，并通过人脸识别验证。 Bitget 严格程度：KYC要求严格，确保用户身份真实可靠。 具体要求：用户需提供身份证件信息、面部识别信息等。 Coinbase 严格程度：KYC要求严格，符合美国反洗钱法规。 具体要求：用户需要提供姓名、地址、身份证件信息（如驾照或护照）等，并可能需要上传证件照片。 Kraken 严格程度：KYC要求严格，以满足美国的监管要求。 具体要求：用户需提供身份证件信息、地址证明等，并通过身份验证。 Huobi Global 严格程度：KYC要求严格，符合国际反洗钱法规。 具体要求：用户需要提供身份证件信息、面部识别信息等。 Bittrex 严格程度：KYC要求严格，符合美国反洗钱法规。 具体要求：用户需提供身份证件信息、地址证明等，并通过身份验证。 总结 币圈前十大交易所的KYC要求普遍较为严格，主要目的是为了符合各国的反洗钱法规，保护用户资产安全，同时也有助于建立一个安全、可信的交易环境。