美国财政部正在敦促国会考虑创建一种针对数字资产的“冻结法”，允许加密平台在调查涉嫌非法活动时暂时冻结与之相关的资金。

这一建议出现在财政部的一份报告中，报告针对使用数字资产打击非法融资的技术，作为根据美国稳定币的指导与建立国家创新法案（GENIUS Act）制作的报告。

报告中写道：“合法的数字资产用户可能会利用混合器在通过公共区块链进行交易时确保金融隐私。” 报告补充说，冻结法的措施将创建一个法律安全港，允许金融机构在调查期间“暂时和自愿地持有与涉嫌非法活动有关的数字资产”。



该权限可能允许机构在资金通过其他加密服务转移或转换之前暂停可疑的转账。

TRM Labs的政策与政府事务全球负责人Ari Redbord告诉Decrypt，“交易所通常使用区块链智能来检测可疑资金，但并不总是有明确的法律框架允许他们持有这些资产，以便让调查人员采取行动。”

Redbord补充说，这一举措可能有助于“为平台提供一个明确的窗口来暂停这些资金，以便执法部门在法律程序中行事。”

如果被采纳，它可以“增强交易所对可疑交易的处理方式，”Redbord解释道，并补充说，实际上，它将给执法部门“留出时间以跟上区块链交易的速度”，并“增强公私伙伴关系。”

这一建议是在国会辩论有关加密市场结构的更广泛立法之际提出的，唐纳德·特朗普总统敦促立法者加快对加密规则的行动，以应对银行与数字资产公司之间的冲突。

虽然交易所可以报告可疑活动，但持有资金在法律上更难，公共事务律师和AR媒体咨询首席执行官Andrew Rossow告诉Decrypt。

他说：“银行已经有能力延迟可疑交易，但这一权力非常有限且在法律上很尴尬。”

机构可以提交可疑活动报告，但在调查进行期间没有“清晰的法定安全港允许银行持有资金”，而不需要法院命令、制裁授权或面临责任风险。

他补充道：“对于加密交易所来说，这个问题更加尴尬，因为没有‘待处理状态’或‘冻结’是‘清晰’的，”并指出《银行保密法》保护善意提交可疑活动报告的机构，但并未明确授权他们冻结与这些报告相关的资金。

探测到可疑加密流动的交易所将需要在允许资金流动与冻结资金之间做出选择，这会面临法律风险。

如果冻结法获得采纳，加密平台将有明确的权限在当局审查案件时暂停资产，Rossow解释道。

但Rossow指出，财政部的报告“留下了许多漏洞未解决”，指向区块链分析的可靠性及现有可疑活动报告规则中与“泄密”相关的限制。

这一提案可能会产生一种悖论，即透明度规则要求披露冻结，而可疑活动报告（SAR）规则禁止解释潜在调查，他警告说。

他表示：“如果你冻结了某人的资产，然后必须对此保持透明，但又不能告诉他们你提交了SAR，你现在就面临一个结构性悖论。客户会知道他们的资产被冻结，但他们不知道原因。这就会创造一个需要被利用的法律灰色地带。”

尽管如此，这一建议可能有助于在打击加密欺诈和洗钱的斗争中创建一个“实用且重要的工具”，TRM Labs的Redbord表示。

他表示：“罪犯行事迅速，而数字资产移动得更快。一个量身定制的冻结权限有助于缩小这一差距。”

免责声明：本文章仅代表作者个人观点，不代表本平台的立场和观点。本文章仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。用户与作者之间的任何争议，与本平台无关。如网页中刊载的文章或图片涉及侵权，请提供相关的权利证明和身份证明发送邮件到support@aicoin.com，本平台相关工作人员将会进行核查。